Optimera Din Ekonomi med Excels Målsökningsfunktion
När det gäller ekonomisk planering och analys, är det ofta nödvändigt att arbeta baklänges genom data för att uppnå önskade finansiella mål. I den här artikeln ska vi utforska hur Excels Målsökning är ett oumbärligt verktyg som underlättar dessa typer av beräkningar. Oavsett om du sysslar med en analys av kostnad, volym och vinst, beräknar nuvärde eller planerar inför pensionen, kan Målsökning snabbt hjälpa dig att identifiera de variabler som krävs för att nå dina ekonomiska ambitioner. Låt oss undersöka konkreta situationer där denna funktion verkligen kommer till sin rätt.
Nyckelpunkter
- Målsökning underlättar omvända beräkningar inom ekonomisk planering, såsom CVP-analys (Cost-Volume-Profit).
- Målsökning kan vara till hjälp vid NPV-analyser (Net Present Value) genom att fastställa försäljningspriser som behövs för att uppnå specifika mål.
- Använd Målsökning i Excel för diverse ekonomiska uppgifter såsom nyckeltalsanalys, budgetering, amortering av lån och pensionsplanering.
Genom att dra nytta av Målsökning slipper du manuella omvända beräkningar och låter Excel automatiskt fastställa de indata som leder till det önskade resultatet. Trots att det finns en mängd olika ekonomiska planeringsuppgifter där Målsökning kan tillämpas, är den särskilt användbar i följande vanliga typer av analyser.
1. Analys av Kostnad, Volym och Vinst
Analysen av kostnad, volym och vinst (CVP), eller break-even analysen, är en metod för att undersöka hur variationer i volym eller kostnad påverkar ett företags resultat. Med Excels Målsökningsfunktion kan du genomföra CVP-analyser med avsevärt högre effektivitet.
Låt oss använda ett enkelt exempel för att illustrera. Anta att du vill ta reda på hur många enheter du behöver sälja för att nå break-even. Börja med att skapa en grundläggande resultaträkning som visar försäljningspris, rörlig kostnad och fasta kostnader. Till en början kan du ange ett uppskattat värde för antalet enheter och beräkna täckningsbidrag och vinst.
Gå sedan till fliken Data, klicka på ”Vad-händer-om-analys” och därefter på ”Målsökning”. En dialogruta kommer att visas där du blir ombedd att ange tre parametrar:
- Ange cell: Här anger du celladressen som innehåller utfallet som du har ett specifikt mål för. I vårt fall kommer det att vara cellen som visar din vinst eller förlust.
- Till värde: Ange det önskade målvärdet. För break-even ska detta ställas in på 0.
- Genom att ändra cell: Den inmatning du vill variera för att uppnå ditt mål. Eftersom vi söker efter antalet enheter som krävs för att nå break-even, kommer detta att vara cellen som innehåller antalet enheter.
När du har angett parametrarna klickar du på OK och Excel kommer att anpassa värdena för att visa hur många enheter du måste sälja för att gå jämnt ut.
På motsvarande sätt, om du vill beräkna hur många enheter du måste sälja för att generera en vinst på exempelvis 5 000 kr, använd Målsökningsfunktionen igen och ställ in ”Till värde” till 5 000 istället för 0. Alternativt, om du vill hitta försäljningspriset eller den rörliga kostnaden för att uppnå den önskade vinsten (med ett konstant antal enheter), kan du referera till cellen med försäljningspriset eller kostnaden i ”Genom att ändra cell”-parametern.
2. Nuvärdesanalys
Nuvärdesanalys (NPV) är en teknik för investeringsbedömning som används för att avgöra om man ska genomföra ett specifikt projekt eller affärsbeslut. När man använder en NPV-analys kan Målsökning vara användbar för olika typer av beräkningar.
Till exempel kan du använda den för att ta reda på vilket pris du bör sälja din produkt till för att uppnå ett visst NPV från ett projekt.
För att göra detta, konstruera din NPV-modell med alla förväntade kostnader och ett uppskattat försäljningspris. Detta kommer att ge dig ett NPV baserat på det försäljningspris du har antagit. Använd sedan Målsökning, välj cellen som innehåller NPV som ”Ange cell”, ange mål-NPV (låt oss säga 1 000 000 kr) i ”Till värde”-fältet och ange cellnumret som innehåller försäljningspriset i ”Genom att ändra cell”-fältet. Voila! Excel kommer att tala om för dig hur mycket du ska ta betalt för att nå målets NPV.
Utöver försäljningspriset kan du också justera andra inmatningar, som exempelvis antalet enheter eller kapitalkostnaden/räntan.
3. Nyckeltalsanalys
Du har tagit ett lån från banken och lånevillkoren kräver att du har en räntetäckningsgrad på 2,5, en snabbrörlighet på 1 och en skuldsättningsgrad (skuld-till-eget kapital) på 0,5. Här kan Målsökning hjälpa dig att avgöra hur mycket dina räntekostnader, kontanter eller skulder kan variera utan att bryta mot avtalen.
För att förklara detta, importera dina ekonomiska rapporter till Excel och beräkna snabbrörligheten. Använd sedan Målsökning, ställ in ”Ange cell” till cellen som innehåller snabbrörligheten, behåll ”Till värde” som 1 (eller ditt mål) och låt Excel justera rörligheten genom att ändra leverantörsskulderna. Målsökning kommer att informera dig om hur mycket dina leverantörsskulder kan öka samtidigt som du håller rörligheten inom den satta gränsen.
4. Budgetering
När du skapar budgeten för nästa år upptäcker du att den förväntade provisionen är ganska hög. För att minska kostnaden till en viss nivå (låt oss säga 50 000 kr), kan du använda Målsökning för att ta reda på vilken provisionsprocent du bör erbjuda säljare.
Baserat på din aktuella provisionsprocent och försäljningsintäkter, beräkna den uppskattade kostnaden. ”Ange cell” kommer här att vara den som innehåller provisionskostnaden, ”Till värde” kommer att vara 50 000 och ”Genom att ändra cell” kommer att vara cellen som innehåller provisionsprocenten.
När du klickar på OK kommer Målsökning att beräkna en provisionsprocent som minskar din budgeterade kostnad till 50 000 kr.
5. Återbetalning av Lån
Målsökning kan även vara användbar för dina personliga finanser. Anta att du vill ta ett lån, men endast kan hantera en månadskostnad på 1 500 kr. Genom att använda funktionen PMT och Målsökning, kan du ta reda på hur mycket du kan låna till en fast ränta.
För att göra detta, börja med att använda PMT-funktionen för att beräkna betalningarna på ett lån och anta en summa som kapital. Använd sedan Målsökning med följande parametrar:
- ”Ange cell” som cellen som innehåller månadsbetalningen
- ”Till värde” som det belopp av månadsbetalning du har möjlighet att betala
- ”Genom att ändra cell” som cellen med lånebeloppet
6. Pensionsplanering
På samma sätt, om du planerar din pension och vill ta ut 7 000 kr varje månad i 30 år efter pensioneringen, kan du använda Målsökning för att ta reda på hur mycket du bör sätta in varje månad innan pensioneringen.
Ange följande data i Excel:
- Ett uppskattat värde för månadsinsättning
- Månader fram till pension (dvs. hur många gånger du kommer att sätta in pengar)
- Antal uttag (dvs. månader efter pensioneringen som du vill ta ut pengar)
Beräkna sedan det framtida värdet i Excel med hjälp av FV-funktionen:
=FV(räntesats/12,månader till pension,uppskattat månadsbidrag)
Detta ger dig det framtida värdet på dina besparingar vid din pensionsålder. Använd sedan PMT för att fastställa beloppet för månatliga uttag:
=PMT(räntesats/12,antal månatliga uttag efter pension,-framtida värde av besparingar)
När du har gjort en grundläggande beräkning kan du använda Målsökning.
- I ”Ange cell”-fältet, välj cellen som innehåller dina månatliga uttag.
- ”Till värde” kommer att vara 7 000 kr (eller det belopp du vill ta ut varje månad).
- I ”Genom att ändra cell”-fältet ska du ange cellen som innehåller din månatliga insättning.
På några sekunder kommer Excel att beräkna hur mycket du bör avsätta för din pension varje månad nu för att kunna ta ut 7 000 kr efter pensioneringen.
Tack vare Målsökning och andra ekonomiska funktioner i Excel kan dina vanliga finansiella analysuppgifter bli betydligt enklare och mer effektiva. Utöver planering och analys kan du också använda Excel för att sammanställa dina finansiella rapporter.
Sammanfattning
I den här artikeln har vi granskat hur Excels Målsökningsfunktion kan transformera ditt tillvägagångssätt när det gäller ekonomisk planering och analys. Från analyser av kostnad, volym och vinst till pensionsplanering, ger denna användbara funktion dig möjlighet att enkelt lösa utfall genom att justera relevanta indata. Genom att använda dessa verktyg kan både privatpersoner och företag förbättra sina finansiella strategier och fatta mer välgrundade beslut.
Läs mer om Excel.