Förbättra Din Ekonomiska Planering med Excels Mål Söka Funktion

Ekonomisk planering och analys kräver ofta att man arbetar bakåt genom data för att nå önskade finansiella mål. I denna artikel kommer vi att utforska hur Excels Mål Söka funktion är ett kraftfullt verktyg som kan underlätta dessa beräkningar. Oavsett om du gör en kostnads-volym-vinst analys, beräknar nuvärde, eller planerar för pension, kan Mål Söka hjälpa dig att snabbt hitta de nödvändiga variablerna för att nå dina ekonomiska mål. Låt oss dyka ner i specifika exempel där denna funktion verkligen kommer till sin rätt.

Viktiga Punkter

• Mål Söka-ämnet hjälper till med omvända beräkningar inom ekonomisk planering, som CVP-analys.
• Mål Söka kan assistera i NPV-analys genom att bestämma försäljningspriser för att nå vissa mål.
• Använd Mål Söka i Excel för olika finansiella uppgifter såsom nyckeltalsanalys, budgetering, låneåterbetalningar och pensionsplanering.

Genom att använda Mål Söka kan du undvika omvända beräkningar och låta Excel själv hitta indata som resulterar i det önskade utfallet. Även om det finns många uppgifter inom ekonomisk planering där du kan använda Mål Söka, är det särskilt användbart i följande vanliga analyser.

1. Kostnads-volym-vinst Analys

Kostnads-volym-vinst (CVP) eller break-even analys är en teknik för att analysera hur förändringar i volym eller kostnad påverkar ett företags vinst. Med Excels Mål Söka-funktion kan du genomföra CVP-analyser mycket mer effektivt.

För att förklara med ett enkelt exempel, anta att du vill räkna ut hur många enheter du bör sälja för att nå break-even. Börja med att skapa en enkel redovisning som visar försäljningspris, variabel kostnad och fasta kostnader. För nu kan du ange ett antaget tal för enheterna och beräkna bidrag och vinst.

Gå sedan till Data-fliken, välj ”What-if Analys” och sedan ”Mål Söka”. En dialogruta dyker upp där du ombeds ange tre parametrar.

• Inställningscell: Här anger du celladressen som innehåller utfallet för vilket du har ett mål i åtanke. I vårt fall blir det cellen som innehåller din vinst/förlust.
• Till värde: Ange målvärdet. För break-even bör detta sättas till 0.
• Genom att ändra cell: Den input som du vill variera för att nå ditt måluppgift. Eftersom vi letar efter enheter för att nå break-even, blir detta cellen som innehåller antalet enheter.

När du har angett parametrarna, klicka på OK så kommer Excel att ändra värden för att berätta hur många enheter du måste sälja för att gå i balans.

På samma sätt, om du vill ta reda på hur många enheter du bör sälja för att tjäna, säg $5000, använd Mål Söka-funktionen igen och ställ in ”Till värde” som 5000 istället för 0. Alternativt, om du vill hitta försäljningspriset eller variabel kostnad för att nå den målvinsten (med konstanta enheter), kan du referera till försäljningspriset/kostnads cellen i ”Genom att ändra cell”-parametern.

2. Nuvärde Analys

Nuvärdesanalys (NPV) är en investeringsbedömningsteknik som används för att avgöra om man ska genomföra ett specifikt projekt eller affärsbeslut. Vid användning av NPV-analys kan Mål Söka vara användbart för olika beräkningar.

Till exempel kan du använda det för att ta reda på till vilket pris du bör sälja din produkt för att uppnå ett visst NPV från ett projekt.

För att göra detta, bygg upp din NPV-modell med alla förväntade kostnader och ett antaget försäljningspris. Detta ger dig ett NPV baserat på det försäljningspris du antog. Använd sedan Mål Söka, välj cellen som innehåller NPV som Inställningscell, ange mål NPV (säg $1 000 000) i ”Till värde”-fältet, och ange cellnumret som innehåller försäljningspriset i ”Genom att ändra cell”-fältet. Voilà! Excel kommer att berätta för dig hur mycket du bör ta betalt för att uppnå det mål-NPV.

Förutom försäljningspriset kan du variera andra ingångar också, såsom enheter eller kapitalkostnad/ränta.

3. Nyckeltalsanalys

Du har lånat från en bank och lånevillkoren kräver att du håller en ränte täckning av 2.5, en snabb ratio av 1 och en skuldsättningsgrad (debt-to-equity) av 0.5. Här kan Mål Söka hjälpa dig att ta reda på hur mycket dina räntekostnader, kontanter eller skulder kan förändras utan att bryta mot avtalen.

För att illustrera, importera dina finansiella rapporter till Excel och beräkna den snabba kvoten. Använd sedan Mål Söka, ställ in Inställningscell till cellen som innehåller den snabba kvoten, håll ”Till värde” som 1 (eller ditt mål) och be Excel att justera kvoten genom att ändra leverantörsskulderna. Mål Söka kommer att informera dig om hur mycket dina leverantörsskulder kan öka till medan du håller kvoten inom gränsen.

4. Budgetering

När du gör en budget för nästa år inser du att den förväntade provisionen är ganska hög. För att minska kostnaden till ett målbelopp (säg $50,000) kan du använda Mål Söka för att ta reda på vilken provisionsprocent du borde erbjuda säljare.

Basera på din nuvarande provisionsprocent och försäljningsintäkter, beräkna den uppskattade kostnaden. Inställningscell här kommer att vara den som innehåller provisionskostnaden, ”Till värde” kommer att vara 50,000, och ”Genom att ändra cell” kommer att vara cellen som innehåller provisionsprocenten.

När du klickar på OK kommer Mål Söka att beräkna en provisionsprocent för dig, vilket minskar din budgeterade kostnad till $50,000.

5. Låneåterbetalning

Mål Söka kan också vara användbart för dina personliga finanser. Anta att du vill ta ett lån men bara kan betala månadsbelopp på $1500. Genom att använda PMT-funktionen och Mål Söka kan du ta reda på hur mycket du kan låna till en fast ränta.

För att göra detta, börja med att använda PMT-funktionen för att beräkna betalningarna på ett lån och anta ett belopp som kapital. Använd sedan Mål Söka med följande parametrar:

• Inställningscell som cellen som innehåller månadsbetalningen
• Till värde som det belopp av månadsbetalning du kan betala
• Genom att ändra cell som cellen med lånebeloppet

6. Pensionsplanering

På samma sätt, om du planerar din pension och vill ta ut $7000 varje månad i 30 år efter pensionering, kan du använda Mål Söka för att ta reda på hur mycket du bör bidra månadsvis innan pensionering.

Ange följande information i Excel:

• Ett antaget månadsbidrag belopp
• Månader till pension (dvs. antalet gånger du kommer att bidra)
• Antal uttag (dvs. månader efter pension som du vill ta ut pengar)

Beräkna sedan framtida värde i Excel med hjälp av FV-funktionen:

=FV(räntesats/12,månader till pension,antaget månadsbidrag)

Detta ger dig det framtida värdet av dina besparingar vid din pensionsålder. Använd sedan PMT för att hitta beloppet av månadsuttag.

=PMT(räntesats/12,antal månadsuttag efter pension,-framtida värde av besparingar)

När du har en grundläggande beräkning kan du använda Mål Söka.

• I Inställningscell-fältet, välj cellen som innehåller ditt månadsuttag.
• Till värde blir $7000 (eller det belopp du önskar ta ut varje månad).
• Genom att ändra cell-fältet ska du nämna cellen som innehåller ditt månadsbidrag.

Inom några sekunder kommer Excel att berätta hur mycket du bör sätta undan för din pension varje månad nu för att ta ut $7000 efter pensionen.

Tack vare Mål Söka och andra finansiella funktioner i Excel kan dina rutinmässiga finansiella analysuppgifter bli mycket enklare och mer effektiva. Utöver planering och analys kan du också använda Excel för att förbereda dina finansiella rapporter.

Sammanfattning

I denna artikel har vi utforskat hur Excels Mål Söka-funktion kan transformera ditt tillvägagångssätt vid finansiell planering och analys. Från kostnads-volym-vinst analys till pensionsplanering, denna kraftfulla funktion låter dig enkelt lösa utdata genom att justera relevanta ingångar. Genom att använda dessa verktyg kan både individer och företag förbättra sina finansiella strategier och fatta mer informerade beslut.