Fint vin som en trygg investering i osäkra tider
Både den ekonomiska nedgången 2008 och Covid-19-pandemin har lyft fram en oväntad säker hamn för investeringar: den i exklusiva viner.
Investeringar handlar om strategi, och trots att traditionella metoder ofta är det mest lockande alternativet, kräver utmanande tider ett mer okonventionellt tillvägagångssätt.
Efter att ha tittat närmare på investeringar i fint vin inser man dock att det inte handlar om något varken udda eller radikalt.
Källa: London International Vintners Exchange
Fina viner framstår som ett utmärkt alternativ till globala aktiemarknader. De kan till och med överträffa vissa fastighetsinvesteringar.
Här är ytterligare några skäl till varför fint vin kan vara en perfekt investeringsmöjlighet:
Potentiellt hög avkastning
Beroende på märke och tillgänglighet kan investeringar i fina viner ge en exceptionellt hög avkastning. Ett exempel är DRC La Tache (2009), som genererade över 800 % i avkastning på tio år, enligt Yahoo Finance.
Under de senaste 15 åren har investeringar i fint vin gett en genomsnittlig årlig avkastning på 13,6 %, vilket kan jämföras med Dow Jones och S&P 500 som presterat 7,8 % respektive 8,58 %.
Fysisk tillgång
Vin är en konkret och fysisk tillgång, inte bara en siffra i ett kalkylblad. Investering i vin ger dig faktiskt ägande, till skillnad från aktier som är papperstillgångar.
Dessutom är utbudet av kvalitetsvin begränsat, och värdet ökar med varje flaska som konsumeras. Varje batch är dessutom unik, vilket driver upp priset ytterligare.
Motståndskraft mot inflation och recession
Viner av investeringskvalitet har en bevisad motståndskraft mot inflation.
Dessutom, den tid det tar för vinet att mogna gör det ännu mer motståndskraftigt mot ekonomiska svängningar.
Faktorer som pandemier eller geopolitiska händelser, som kan skada aktiemarknaden, har ofta liten inverkan på vinmarknaden.
Det är en enkel ekvation av utbud och efterfrågan, där utbudet ofta inte hinner med.
Nu kommer vi till frågan…
Hur investerar man i vin?
Det finns olika sätt att investera i vin.
Gör det själv
Det mest direkta sättet är att själv köpa, lagra och sälja vin vid lämpliga tidpunkter. Men det kräver expertis, och fallgroparna kan överväga fördelarna för de flesta. Man bör agera med stor försiktighet.
Vinaktier
Ett annat sätt är att investera i vinföretag. Men det är inte en direktinvestering i vin, och nackdelarna är liknande de med att köpa aktier.
Vininvesteringsplattformar
Det finns även plattformar som hanterar hela investeringen åt dig mot en mindre avgift.
Dessa plattformar består av experter som köper in vin, tar hand om lagring, sköter rapportering och säljer vin för din räkning. Vi kommer att fokusera mer på dessa plattformar och börjar med den första:
Vint
Vint, grundat 2019, är en amerikansk SEC-registrerad plattform för vininvesteringar.
Man investerar i Vint LLC som äger hela vinsamlingen.
Beroende på dina kvalifikationer som investerare kan du investera mellan 10-20 % i ett enskilt erbjudande. Det är värt att notera att aktierna inte kan säljas när som helst. Vint beskriver tydligt att det är en långsiktig investering (3-7+ år).
Vint planerar dock att introducera en andrahandsmarknad för sina andelar, vilket kommer att möjliggöra handel med Vint-aktier.
Vint tar inte ut någon årlig avgift, men en icke-specificerad inköpsavgift tillkommer vid varje kollektion.
Cult Wine Investment
Cult Wine Investment lagrar vinet i London City Bond-lagret. Medan man kan starta med så lite som 100 USD hos Vint, krävs minst 10 000 USD för att registrera sig hos Cult Wine Investment.
Cult Wine Investment grundades 2007 och har global närvaro i 83 länder. Det finns ingen handelsavgift och du kan sälja när som helst via deras handelsavdelning. Intressant nog kan du begära bilder på dina vinflaskor.
En månadsavgift på 2,25 % av din investering baserat på portföljstorleken tillkommer. För basprenumerationen på 10 000 USD ligger avgiften på 2,95 %.
Det tar minst 6-8 veckor att avveckla tillgångar.
Cult Wine Investment erbjuder mer än bara vininvesteringar. Du får tillgång till vinprovningar, vinevenemang, vingårdsupplevelser, och annat baserat på ditt investeringspaket.
ALTI Wine Exchange
ALTI Wine Exchange är en blockchain-baserad vinhandelsplattform med huvudkontor i Hong Kong och vinlagring i Bordeaux City Bond, Frankrike.
Varje flaska får en egen token som representerar äganderätten, likt en icke-fungibel token (NFT). Det finns en andrahandsmarknad för att sälja vinet när du önskar.
Du kan starta med en enda flaska, utan några hårda minimigränser för investeringar. ALTI kan leverera vinet till din fysiska adress.
ALTI-börsen stöder inte marginalhandel eller blankning.
Enligt deras LinkedIn-inlägg tar de ut en handelsavgift på 2 % vid varje transaktion.
VINDOME
VINDOME är en annan blockchain-baserad vinhandelsplattform, anpassad för smartphones.
Du kan köpa vin från VINDOME-kollektioner till fast pris eller begära leverans. Ett annat alternativ är att köpa från den livemarknad som kopplar samman samlare och investerare globalt. Du kan antingen köpa till det angivna priset eller lägga ett eget bud.
VINDOME har sitt huvudkontor i Monaco. De lagrar vin i JF Hillebrands lager, ett multinationellt logistikföretag.
Vid varje transaktion tillkommer avgifter för försäkring, lagring och en provision på 4 %, vilket framgår av den slutgiltiga betalningen.
WineFunding
WineFunding är baserat i Frankrike och skiljer sig markant från de andra plattformarna. Här investerar man inte direkt i viner, utan i vinprojekt och människorna bakom.
Du investerar i små och medelstora vinföretag som är godkända av WineFunding. Du köper deras vinobligationer utan att bli aktieägare eller ha någon inflytande över verksamheten.
Det finns tre investeringsmodeller att välja mellan:
- Återbetalning – Få full betalning i vin och/eller vistelser på vingårdar.
- Obligation – Få tillbaka kapitalet i euro samt ränta i vin.
- Eget kapital – Bli aktieägare.
WineFunding är kostnadsfritt för investerare. Framgången med din investering är dock direkt kopplad till projektet du väljer, vilket gör detta till ett av de mer osäkra alternativen.
Vinovest
Vinovest är en AI-driven plattform baserad i Kalifornien, med olika nivåer som erbjuder varierande avgifter och förmåner.
Dina viner lagras globalt i lager i bland annat Frankrike, USA, Storbritannien, och Danmark, där det även finns möjlighet att besöka anläggningarna.
Grundplanen börjar från 1 000 USD med en årlig avgift på 2,85 %. Denna avgift täcker försäkring, lagring och alla andra kostnader för ditt vininvesteringskonto. Avgiften minskar ju mer du investerar, och är som lägst 2,25 % för ett kontosaldo på 250 000 USD.
Det finns två olika typer av konton: handelskonton och förvaltade konton. Med ett handelskonto har du full kontroll över vilka viner du köper och säljer, medan förvaltade konton hanteras av Vinovest. Det är värt att notera att handelskonton har separata avgifter för köp, försäljning och lagring.
Den typiska investeringsperioden är 5-10 år. Vinovest kan hjälpa dig att sälja inom 2-3 veckor. En straffavgift på 3 % tillkommer om du gör uttag innan tre år.
De accepterar betalning i kryptovalutor som BTC, ETH, USDC, och har mobilappar för Android och iOS så att du kan följa din portfölj.
Sammanfattning om vininvestering
Syftet med den här artikeln är att informera om vininvesteringsplattformar, och inte att ge investeringsråd.
Precis som alla investeringar garanterar inte vininvesteringar någon avkastning. Beroende på plattform och omständigheter kan du antingen tjäna bra pengar eller förlora allt.
Se därför till att läsa det finstilta och mät din risktolerans innan du investerar.
Du kan även titta på några av de bästa apparna för att investera i ETF:er och aktier.