Hantera din förmögenhet effektivt med personligt kapital adminvista.com

av

Personal Capital är en ledande digital förmögenhetsförvaltningsplattform med en intelligent robo-rådgivare för pengar och investeringsförvaltning.

Att söka efter investeringar online, leta upp banker som erbjuder bra räntor och arbeta i ditt jobb kan inte gå hand i hand. Därför har olika förmögenhetsförvaltningsportaler dykt upp för att fylla tomrummet och hjälpa upptagna proffs som du att hantera deras pengar och investeringar.

Det krävs dock mycket forskning för att välja ett förmögenhetsförvaltningsverktyg bland tusentals tillgängliga på dagens marknad. Vi har gjort omfattande efterforskningar och funnit att verktyget Personal Capital förmögenhetsförvaltning är lovande vad gäller funktioner, funktionalitet, flexibilitet och säkerhet.

Läs den här artikeln till slutet för att hitta allt du bör veta om Personal Capital och varför du bör välja att prenumerera på denna pengahanteringsplattform.

Vad är förmögenhetsförvaltning?

Förmögenhetsförvaltning är en finansiell tjänsteprodukt. Sådana tjänsteleverantörer erbjuder personlig penning- och investeringsförvaltning, investeringsidéer, skatteplanering, juridisk hjälp, fastighetsplanering, etc.

Eftersom att investera pengar är förenat med risker måste du undersöka marknaden innan du lägger pengarna i en bank, aktie, fond eller obligation. Men om du är en upptagen professionell är det ineffektivt att investera tid i finansiell forskning. Här kommer förmögenhetsförvaltningstjänster.

Det är den mest avancerade och personliga formen av finansiell rådgivning. Förmögenhetsförvaltningsbyråer anlitar finansexperter för att hantera sina kunders portföljer. Dessa förvaltare skapar skräddarsydda portföljförslag för kunderna baserat på deras riskaptit.

I ett nötskal är förmögenhetsförvaltning en finansiell konsultverksamhet som hjälper dig att öka dina pengar. Sådana tjänster är vanligtvis för personer med hög nettoförmögenhet som kan investera miljontals amerikanska dollar.

Hur hjälper Wealth Management Services användare?

  • Analysera befintliga investeringar, avkastning, förluster etc.
  • Utför marknadsundersökningar av aktier, penningmarknadsvärdepapper, obligationer, skuldebrev, sparkonton etc. för att hitta de mest lönsamma investeringsalternativen
  • Diversifiera dina investeringar i olika industrisektorer, råvaror och marknader för att minska riskerna bakom dina investeringar
  • Analysera skattesatserna och skattelättnaderna för att hjälpa dig spara på skatten genom att investera i skattebesparande finansiella produkter
  • Hjälp dig med juridiska frågor om du får juridiska meddelanden från finansinstitut och tillsynsmyndigheter
  • Fungerar som din fullmakt för börshandel
  • Tar realtidsinvesteringar och desinvesteringssamtal när marknaden korrigerar sin kurs

För att göra en lång historia kort, en förmögenhetsförvaltningstjänst hjälper dig att slå de växande inflationstakten och multiplicera dina pengar.

Vad är personligt kapital?

Personal Capital är en förmögenhetsförvaltningsbyrå för affärsmän, yrkesverksamma och förmögna individer (HNWIs). Dess specialitet ligger i en exklusiv finansiell tjänst som är en blandning av investeringsexperter och teknologi.

Byrån startade sin verksamhet 2009 som en digital investeringsplattform för upptagna proffs. Senare förvärvade Empire Retirement byrån 2020 och gjorde den till ett av de bästa alternativen för penninghantering i USA.

I skrivande stund hanterar Personal Capital tillgångar på 20,50 miljarder dollar i olika finansiella instrument.

Över 33 500 kunder litar på Personal Capital Wealth Management-plattformen för papperslösa investeringar över tillgångsklasser. För att inte nämna, över 3,40 miljoner individer planerar sina ekonomiska liv på denna teknikdrivna plattform.

Hur hjälper personligt kapital dig med förmögenhetsförvaltning?

#1. Gratis finansiella verktyg

Personal Capital erbjuder dig några enastående finansiella verktyg gratis som du annars skulle behöva köpa från mjukvaruutvecklare för förmögenhetsförvaltning. Allt du behöver göra är att registrera dig med några grundläggande och giltiga uppgifter om dig själv på dess Get Free Tools-portal.

Du kan få en rad pengahanteringsverktyg som följande:

  • Beräkna ditt nettovärde
  • Sparplanerare
  • Ekonomisk budgetering
  • Kassaflödesanalys

#2. Långsiktig finansiell planering

Den långsiktiga planeringstjänsten hjälper dig att planera pensioner, barns utbildning, köpa fastigheter och så vidare.

Det är inte allt! Det hjälper dig också att kontrollera din investeringsstrategi på lång sikt. Om det finns några brister får du expertförslag.

För att inte tala om, en avgiftsanalystjänst hjälper dig att leta efter avgifter på dina investeringskonton som läcker dina besparingar.

#3. Centralisera alla pengar och investeringskonton

Du kan samla alla finansiella konton på ett ställe. Sedan kan du övervaka tillväxten av dina besparingar från en enkel finansiell instrumentpanel.

#4. Skatteoptimering

Det hjälper dig att minimera skattebördan enligt IRS regler och förordningar. Till exempel placerar verktyget dina högavkastande värdepapper på flera skatteskyddade konton för att minimera skatten på räntor och kapital.

#5. Dynamisk allokering av tillgångar i portföljen

Ditt ekonomiska liv förändras med tiden. Strategin för tillgångsallokering 2022 kommer inte att förbli relevant under de kommande åren.

Personal Capital tittar på helhetssynen på dina investeringar och intäkter. Den anpassar dynamiskt dina portföljtillgångar efter förändringar i dina livsmål, den lokala värdepappersmarknaden och globala finansiella aktiviteter.

#6. FDIC försäkring

Du får Federal Deposit Insurance Corporation garanterad försäkring för upp till 1,5 miljoner USD när du investerar eller sparar pengar med Personal Capital.

#7. Kontantkonto för noll avgifter med bra avkastning

Dina pengar på Personal Capital Cash-kontot tjänar upp till 2,70 % årlig procentuell avkastning (APY) och samlas in dagligen. Du ser räntekrediten den första arbetsdagen i en månad på ditt programkonto.

#8. Smart investeringsstrategi

Personal Capital-verktyg och finanschefer skapar den bästa strategin för att tjäna pengar för att dina besparingar ska växa exponentiellt.

Fördelar

  • Låt experter titta på din investeringsportfölj och optimera den för bättre avkastning
  • Använd kostnadsfria verktyg för ekonomi och förmögenhetsförvaltning
  • FDIC försäkring på sparkonto
  • Bekväm förmögenhetsförvaltning på mobila och webbapplikationer
  • Få tillgång till din instrumentpanel för penninghantering var som helst online för att köpa eller sälja investeringsprodukter enligt marknadsrörelser
  • Spara pengar från läckage som att köpa finansiella produkter med höga avgifter, betala straffavgifter för bristande efterlevnad, betala mer i skatt och mer

Därefter kommer vi att titta på funktionerna i Personal Capital.

Funktioner

Gratis finansiell instrumentpanel

Personal Capital Dashboard är en finansiell aggregator för alla monetära konton som checkar, besparingar, lån, investeringar, kreditkort, försäkringar, bolån, pensionsplaner, etc.

När du har importerat alla dina investeringskonton kan du använda följande funktioner i din instrumentpanel:

  • Månads- och årsbudgetering
  • Kassaflödesövervakning
  • Analysera din 401(k)
  • Spåra kryptovalutor
  • Få personlig ekonomisk rådgivning
  • Beräknar nettoförmögenhet

Investeringsstrategier

Personal Capital har byggt sin investeringsmetodik på riskminimering, sektor- och stilviktning och skatteoptimering. Rådgivarna bygger vanligtvis en skräddarsydd portfölj utifrån dina unika ekonomiska mål och situation.

Investeringsprincipen innefattar följande nyckelelement:

  • Personalisering
  • Dynamisk portföljfördelning
  • Återbalansering
  • Skatteoptimering
  • Smart viktning

Placeringskontohantering

Personal Capital erbjuder olika investeringskonton. Du kan välja mellan alternativ som skattepliktiga investeringskonton, gemensamma investeringskonton, förenklad personalpension (SEP), truster, rollover IRA, 529 Plans, 401(k) och mer.

Du kan också lägga till kontoförvaltare, dedikerade finansiella rådgivare och investeringsskydd.

Personal Capital Mobile Apps

Det finns även en mobilapp för både iOS- och Android-användare. Hemskärmen visar följande:

  • En graf som visar ditt nettovärde
  • Ansvar och tillgångar
  • Saldon på olika konton

Ladda ner: Personal Capital för Android | iOS

Förmögenhetsförvaltningsnivåer

Denna förmögenhetsförvaltningstjänst är öppen för amerikanska medborgare som planerar att investera sina besparingar och pensionsfonder genom förvaltade tjänster för $100 000 och mer. Därför kan du kalla Personal Capital en premium finansiell rådgivningsplattform. Följande är de rådande penninghanteringsnivåerna för personligt kapital:

Investeringstjänst

Om du tar in investeringstillgångar värda 100 000 USD till 200 000 USD eller börjar investera med detta lägsta takbelopp hamnar du i investeringsservicenivån.

Denna nivå kommer med viktiga finansiella tjänster men begränsade sådana, som nämns nedan:

  • Ekonomisk vägledning via kostnadsfria verktyg och ett gemensamt rådgivande team
  • Rådgivningstjänster via investeringsgranskning och finansiell & pensionsplanering
  • Investeringstjänster genom smart viktning och personlig strategitjänster
  • Skatteoptimering, portföljombalansering och portföljövervakning
  • Portföljimplementering av börshandlade fonder (ETF)

Förmögenhetsförvaltning

Denna nivå är för kunder som låter Personal Capital förvalta 200 000 USD till 1 M USD i investeringstillgångar. Nedan hittar du tjänsterna i denna nivå:

  • Ekonomisk vägledning: Finansspecialister, två dedikerade rådgivare och verktyg
  • Rådgivningstjänster: Finansiell planering, pensionsplanering, investeringsgranskning, finansiella beslut om produkter som aktier, försäkringar, hem, ersättning, etc.
  • Investeringstjänster: Smart viktning, personlig strategi, portföljförvaltning som övervakning, ombalansering, skatteoptimering, etc.
  • Portföljimplementering: ETF:er och enskilda aktier

Privat kund

Det är den högsta nivån av personligt kapital som åtnjuter alla tjänster på denna plattform utan någon gräns. För att komma in i denna mycket prestigefyllda nivå måste du investera eller hantera investeringstillgångar på 1 miljoner USD+. Här är de exklusiva tjänsterna som du kan förvänta dig:

  • Finansiell vägledning: Specialister, dedikerade rådgivare, investeringskommitté och verktyg
  • Rådgivningstjänster: Pensionsplanering, finansiell planering, investeringsgranskning, finansiella beslut, förmögenhetsplanering, private equity-granskning, granskning av hedgefonder och privata banktjänster
  • Investeringstjänster: Smart viktning, personlig strategi, portföljförvaltning som övervakning, ombalansering, skatteoptimering, etc., tillsammans med äldre portföljkonstruktion
  • Portföljimplementering: ETF:er, enskilda aktier, private equity-investeringar ($5 miljoner och mer) och individuella obligationer (endast vissa situationer)

Prissättning

Dess prismodell ger dig oöverträffade besparingar jämfört med alla andra appar för förmögenhetsförvaltningstjänster. Först och främst bör du veta att det inte debiterar dig följande som dess konkurrenter gör:

  • Applikations- eller mjukvaruabonnemangsavgift
  • Startavgift för appar och verktyg
  • Engångsavgifter för finansiell programvara
  • Dolda avgifter
  • Handelskommissioner eller mäklarhus
  • Monetära transaktionsavgifter
  • Efterföljande avgifter

Personal Capital tar ut årliga pengaförvaltningsavgifter. Avgiften är i synk med den tillgångar under förvaltning (AUM) avgift som föreslås av federala och statliga finansiella tillsynsmyndigheter i USA.

Här är en tabellform över de årliga kontohanteringsavgifterna (allt inklusive):

Årliga förvaltningsavgifterKontotyp: Investeringstjänster och förmögenhetsförvaltning 0,89%Första $1MANÅliga förvaltningsavgifterKontotyp: Privatkunder0,79%Första $3M0,69%Nästa $2M0,59%Nästa $5M0,49%Över $10M

Säkerhetsfunktioner för personligt kapital

Eftersom plattformen hanterar levande monetära transaktioner på sparande, investeringar och värdepapperskonton, använder Personal Capital IT-branschens bästa säkerhetsfunktioner.

Den använder flera lager av digital säkerhet i sina datacenter. För att inte nämna, ett robust säkerhetsteam övervakar alltid varje aktivitet med sina serverfarmar.

Viktiga säkerhetsåtgärder för denna plattform är:

  • Multifaktorautentisering vid inloggningssteget till en dator eller mobilapp genom en SMS-baserad kod, PIN-kod och fingeravtrycksskanning
  • AES-256-kryptering erbjuder kryptering av företagsklass av data under överföring eller i vila
  • Nyckelhantering i flera lager
  • Personal Capital säljer inte användardata till tredje parts dataminerare
  • Dedikerat cybersäkerhetsforskningsteam för att hantera de senaste finansiella bedrägerierna online
  • Ett Security Bounty-program för frilansande etiska hackare
  • Samarbetat med de globala ledarna för cybersäkerhetsföretag som VeriSign, Norton och Envestnet Yodlee

Alternativ

Hittills har du gått igenom de finansiella verktygen, funktionerna, funktionerna och avgifterna för Personal Capital-förmögenhetsförvaltningstjänster. Nu är det dags att ta reda på hur kraftfullt Personal Capital är genom att granska sina konkurrenter nedan:

Comarch Wealth Management

Comarch är en förmögenhetshanteringsprogramvara för relationshanterare, förmögenhetshanterare, analytiker och slutkunder. Det är bara ett verktyg utan någon tjänst som erbjuds av experter. Du måste anlita en förmögenhetsförvaltare för att använda det här verktyget å dina vägnar.

Organisationer och arbetstagarföreningar använder i första hand detta verktyg för att hantera pengar och investeringar eftersom dessa enheter har interna finansexperter.

Addepar

Addepar hjälper finansiella rådgivare och förmögenhetsförvaltare att hjälpa sina kunder med ett modernt tillvägagångssätt med följande funktioner:

  • Visualisera och analysera portföljdata
  • Märkesrapporter
  • Portföljombalansering och handel
  • Anpassad ombalansering för utvalda tillgångar
  • Finansiella prognoser och modellering

Detta verktyg erbjuder inte direkt förmögenhetsförvaltning utan används av ekonomichefer och chefer i denna bransch.

Därför bör Personal Capital vara ditt förstahandsval eftersom du får förmögenhetsförvaltningsprogram och tjänster genom ett abonnemang.

Slutgiltiga tankar

I dagens värld är förmögenhetsförvaltning tidens behov. Var du än arbetar och tjänar förlorar dina pengar ständigt sin köpkraft. Därför måste du investera dina pengar i rätt finansiella produkter för att övervinna inflationen.

För att inte tala om, du måste investera klokt i säkra finansiella produkter för långsiktiga och kortsiktiga mål att bygga upp förmögenhet.

Personal Capital erbjuder allt du behöver för smarta och lönsamma investeringar hemifrån eller på jobbet. Dessutom använder portalen toppmoderna säkerhetsåtgärder för att skydda dina pengar, värdepapper, obligationer och mer.

Du kan registrera dig nu för att dra nytta av dess fantastiska förmåner och spara till en bil, hem, barns utbildning eller pension. Spara stort och bli rik!

Därefter kan du kolla in verktyg och appar för personlig ekonomi för att hantera välstånd.