En betydande andel av de företag som undersöktes av NSBA, närmare bestämt en fjärdedel, stötte på svårigheter att säkra nödvändig finansiering. Detta faktum hindrade deras potential för tillväxt och lönsamhet i framtiden.
Att erhålla kapital för verksamheten är en avsevärd utmaning för varje företagsledare och entreprenör.
Tack och lov är traditionella banker inte längre den enda tillgängliga vägen. Ett stort antal onlineplattformar erbjuder nu möjligheten för individer att investera direkt i olika affärsidéer eller företag. Dessa så kallade crowdfunding-sajter har blivit allt vanligare på internet.
Vad innebär crowdfunding?
Crowdfunding är en metod för att samla in pengar från en stor grupp människor. Genom denna process kombineras många små, individuella bidrag för att skapa det kapital som behövs för att starta eller expandera ett nytt företag eller en idé. Kampanjer kan initieras av privatpersoner, ideella organisationer eller företag, och bidrag kan göras av vem som helst.
Det finns i huvudsak fyra huvudsakliga typer av crowdfunding:
- Belöningsbaserad crowdfunding: Här ges bidragsgivare ett ekonomiskt stöd i utbyte mot en belöning. Dessa belöningar kan variera beroende på bidragets storlek och inkluderar ofta den produkt eller tjänst som erbjuds eller planeras lanseras.
- Aktiebaserad crowdfunding: Denna metod möjliggör insamling av medel från allmänheten i utbyte mot onoterade aktier i företaget. Onoterade aktier handlas inte på en officiell börs.
- Peer-to-peer-utlåning: Även känt som skuldbaserad crowdfunding, fungerar denna metod på ett liknande sätt som ett traditionellt banklån. Här lånas pengarna ut av privatpersoner snarare än en finansinstitution.
- Donationsbaserad crowdfunding: Denna typ används för att stödja välgörande ändamål, antingen för enskilda individer eller organisationer.
Hur fungerar crowdfunding?
Crowdfunding-plattformar underlättar för entreprenörer och mindre företag att presentera sina kampanjer för en global publik, där många har möjlighet att ge finansiellt stöd. Följande steg kan användas för att lansera en crowdfunding-kampanj:
#1. Välj en lämplig plattform: Börja med att bestämma om du vill använda en aktiebaserad eller belöningsbaserad plattform. Undersök hur länge plattformen tillåter kampanjer att vara aktiva. Detta är en avgörande aspekt. Kontrollera även det maximala beloppet som kan samlas in och vilken typ av investerare plattformen vanligtvis lockar.
#2. Godkännande av plattformen: Fyll i alla nödvändiga onlineformulär och skicka in eventuella dokument som krävs. Plattformarna genomför kontroller för att säkerställa att du är legitim. Om du planerar aktiebaserad crowdfunding kan det krävas ett prospekt eller erbjudandebrev som beskriver villkoren, riskvarningarna och tidsramarna för investerare.
#3. Utforma din presentation (pitch): När din ansökan har godkänts har du möjlighet att skapa din pitch. Beskriv din affärsidé eller projekt, motivera varför du behöver finansiering och specificera det belopp du avser att samla in.
Pitchfasen kräver betydande ansträngning och är i själva verket en komplett marknadsföringsstrategi för att marknadsföra ditt företag eller din idé och locka investerare. Det är viktigt att ha minst ett aktivt konto på sociala medier.
#4. Kampanjens resultat: På vissa crowdfunding-plattformar kan du behålla alla medel du lyckas samla in. Andra plattformar kräver att du sätter upp ett mål och endast får tillgång till pengarna om du uppnår detta mål.
Vid aktiebaserad crowdfunding får du en tidsfrist för att locka investerare. Om du lyckas överför plattformen pengarna till dig och distribuerar aktiebrev eller konvertibla lån till investerarna. Om du misslyckas kan du ha möjlighet att förlänga tidsfristen.
Plattformarna tjänar sina pengar genom avgifter, som kan bestå av en procentandel av insamlade medel samt transaktionsavgifter. Vissa plattformar kan även begära en andel av företagets kapital. Vissa plattformar tar inte ut avgifter förrän du har nått ditt mål.
Ur investerarens perspektiv är detta en utmärkt metod för att stödja projekt och individer som man tror på och brinner för. Crowdfunding ger också investerare möjlighet att investera mindre summor i flera olika projekt, vilket ger en diversifierad portfölj och ökar chansen att få en betydande utbetalning.
Även om crowdfunding innebär en viss risk bör investerare bara investera pengar som de har råd att förlora. En enda framgångsrik investering kan ofta kompensera för eventuella förluster och ge en imponerande avkastning.
Viktigt att tänka på innan ansökan om crowdfunding
Innan du ansöker om crowdfunding är det viktigt att klargöra hur mycket kapital du vill samla in. Om du väljer en belöningsbaserad plattform, var noga med att lista alla de förmåner som bidragsgivarna kommer att få. För aktiebaserad finansiering, ange vilken andel du erbjuder och aktiekursen, om möjligt.
När du startar en aktiefinansieringskampanj måste du dela med dig av din finansiella och affärsmässiga information till potentiella investerare. Detta innebär att du behöver tillhandahålla aktuell information om ditt företag, inklusive prognoser, finansiella rapporter, en solid affärsstrategi och en realistisk värdering.
Det är också klokt att förbereda dig på situationen att du inte lyckas samla in det önskade beloppet.
Nedan följer en lista över några av de mest framstående crowdfunding-plattformarna. Oavsett om du vill finansiera en innovativ start-up, expandera ditt företag, eller samla in pengar till ett välgörande ändamål, hittar du sannolikt en plattform som passar dina behov:
Kickstarter
Kickstarter erbjuder kreatörer de verktyg som behövs för att förverkliga sina idéer. Företaget har hjälpt över 15 miljoner musiker, konstnärer, filmskapare, designers och andra kreativa individer att samla in 3,7 miljarder dollar för att finansiera mer än 143 000 projekt. Kickstarter använder sig av ett ”allt eller inget”-system. Detta innebär att du måste nå de mål du har satt inom en given tidsram, annars får bidragsgivarna tillbaka sina pengar.
Det är gratis att skapa ett konto på Kickstarter. Om du blir finansierad debiteras en avgift på 5 % av de insamlade medlen, plus betalningsavgifter som varierar mellan 3 och 5 procent.
Indiegogo
Indiegogo erbjuder inte bara crowdfunding-möjligheter utan även en online marknadsplats för innovativa produkter. De har bidragit till att entreprenörer samlat in över 1 miljard dollar för mer än 650 000 projekt. Indiegogo kan hjälpa dig att undersöka om ditt projekt är lönsamt och kan erhålla startkapital med hjälp av företagets ”globala community av early adopters”.
På denna plattform behöver du inte avsluta din insamling vid ett specifikt datum. Det finns inga insamlingsmål eller tidsfrister. Du kan använda dig av aktier, värdepapper, inkomstdelning eller till och med försäljning av kryptovalutor. Indiegogo tar ut en plattformsavgift på 5 % samt en transaktionsavgift till tredje part. Om du samlar in pengar till ett välgörande ändamål kan du använda Indiegogos partnerplattform, GoFundMe, och därmed slippa avgifterna.
Indiegogo-webbplatsen har över 15 miljoner besökare varje månad, och cirka 19 000 kampanjer lanseras månatligen.
Med Indiegogo tillgängligt i över 235 länder och territorier kan du starta din kampanj för att finansiera en idé eller produkt du vill lansera. Kampanjer kan pågå i upp till 60 kalenderdagar, och plattformens verktyg låter dig koppla samman den med andra plattformar såsom Facebook och Google för att främja din kampanj. Insamlade medel betalas ut till ditt bankkonto inom 15 arbetsdagar.
Patreon
Patreon ger musiker, artister, skribenter och andra kreatörer möjlighet att tjäna pengar genom att erbjuda en medlemstjänst till sina fans. Inkomsten genereras genom att fansen betalar ett månatligt belopp som de själva väljer, i utbyte mot exklusivt material och behind-the-scenes innehåll. Kreatörer har totalt sett samlat in över 350 miljoner dollar, och den genomsnittliga kunden betalar en högre månadskostnad än för Netflix eller Spotify.
Patreon är särskilt utformad för att hjälpa kreatörer att blomstra genom att ge en möjlighet att samla in pengar från fans, anhängare och andra som beundrar deras arbete. Patreon är gratis att använda till att börja med, men en månadsavgift tillkommer beroende på vilket av tre abonnemang du väljer. ”Lite”-abonnemanget tar ut 5 % av intäkterna på Patreon, ”Pro”-abonnemanget 8 %, och ”Premium”-abonnemanget 12 %. Dessutom tillkommer en transaktionsavgift på 2,9 % plus 0,30 USD per transaktion.
Lite-abonnemanget riktar sig till kreatörer som är i början av sin resa, medan Pro kan hjälpa kreatörer att bygga upp medlemskap som stödjer deras verksamhet. Premium-abonnemanget är utformat för etablerade kreatörer eller företag med en minsta intäkt på $2500 per månad via plattformen samt 100 000 följare på sociala medier. Alla tre abonnemang ger tillgång till Patreons mobilapp, affärsverktyg och mer. Du kan när som helst byta mellan Lite- och Pro-abonnemang. Premium-abonnemanget kräver ett åtagande på tre månader.
Fundable
Skapa en profil på Fundable och välj därefter ett av de tillgängliga programmen. Företag som riktar sig direkt till konsumenter kan samla in upp till $50 000 genom företagets belöningsbaserade system. Fundable gör det möjligt för entreprenörer att marknadsföra sina produkter genom förbeställningar och försäljning. Om du vill samla in mellan $50 000 och $10 miljoner för att finansiera din tjänst, produkt eller B2B-verksamhet, finns det ett aktieprogram som möjliggör ansökningar om investeringar från ackrediterade investerare.
Det är gratis att skapa en företagsprofil och det kostar $179 per månad för att samla in pengar. Det tillkommer inga avgifter baserat på framgång, däremot en transaktionsavgift på 3,5 % plus 0,30 USD per transaktion för belöningsbaserade kampanjer.
SeedInvest
För nygrundade företag som söker kapital, är SeedInvest en plattform som har lockat mer än 500 000 investerare och hjälpt över 235 företag att samla in omkring 300 miljoner dollar. SeedInvest anses vara ett av de bästa alternativen för start-ups.
SeedInvest erbjuder en möjlighet för professionella, snabbväxande och tidiga företag att skaffa kapital eller konvertibla skuldebrev. För att öka aktiekapitalet i prissatta omgångar måste du ange värdet på företaget innan kapitaltillskottet. Om du använder konvertibla skuldebrev måste du inkludera tak för värdering och konverteringsrabatt, samt löptid och ränta.
För att använda SeedInvest behöver du fylla i en ansökan som sedan granskas och genomgår en due diligence process innan din profil skapas. SeedInvest är utformat för företag som vill expandera, och du kan förvänta dig att ansökningsprocessen tar minst 60 dagar att slutföra.
En placeringsavgift på 7,5 % tillkommer beroende på det belopp du samlar in, och den betalas först när kampanjen är framgångsrik. Dessutom kan du räkna med en 5% garantiavgift, samt upp till 10 000 USD för due diligence, marknadsföring och andra administrativa kostnader.
StartEngine
StartEngine är ett populärt val för investerare som vill lägga in en viss summa pengar. Det är en plattform som gör det möjligt för användare att investera i nystartade företag i ett tidigt skede. Det möjliggör för privatpersoner att investera sina pengar direkt i företag som de gillar och erhålla aktier från så lite som $100. Denna tillgänglighet gör det till ett utmärkt val för investerare.
Du kan investera i alla företag som visas på webbplatsen, oavsett om det är bioteknikföretag eller företag inom turism och resor, från så lite som $100 beroende på det aktuella aktiepriset. För att hjälpa dig fatta välgrundade beslut innehåller varje företagsprofil information om värdering, aktiepris, antal aktieägare och mycket mer.
Om du är redo att investera klickar du på knappen ”Investera nu” och fyller i dina uppgifter samt väljer en betalningsmetod. Om du representerar ett nystartat företag kan du glädjas åt att StartEngine har hjälpt många företag att samla in medel via sitt nätverk bestående av över 300 000 investerare.
GoFundMe
GoFundMe har hjälpt människor att samla in pengar för allt från personliga medicinska utgifter till att stödja lokala företag. Plattformen grundades 2010 och har samlat in över 9 miljarder dollar i donationer från mer än 120 miljoner givare. GoFundMe är populär och användarvänlig, vilket gör det till en idealisk plattform för insamling av donationer.
Det är enkelt att skapa en GoFundMe-sida i tre steg. Börja med att beskriva hur mycket pengar du behöver samla in. Beskriv din situation och motivera varför du behöver stöd. Använd gärna bilder och videor för att göra din kampanj mer intressant. I det sista steget delar du din kampanj med familj och vänner via sociala medier, sms och e-post.
Du kan enkelt följa dina insamlade medel genom en instrumentpanel där du även kan skriva tackbrev, ta ut pengar och mycket mer. En fördel med GoFundMe är att plattformen inte tar ut någon avgift. Däremot tillkommer en transaktionsavgift på 1,9 % plus 0,30 USD per transaktion. Du kan samla in pengar så länge du vill, utan tidsgränser.
GoFundMe erbjuder support dygnet runt om du behöver hjälp med att skapa din sida eller har andra frågor.
EquityNet
EquityNet ger entreprenörer möjligheten att komma i kontakt med ackrediterade investerare för att samla in kapital till sina företag. Plattformen har funnits sedan 2005 och har för närvarande över 250 investerare anslutna. Till skillnad från andra crowdfunding-plattformar, accepterar EquityNet alla lagliga och etiska företag som registrerar sig och tar inte ut några provisioner.
Det finns tre abonnemang att välja mellan: Basic, Premium DIY eller Full-Service. Dessa finns tillgängliga gratis eller till en kostnad på $2000+, vilket betyder att du kan hitta en plan som passar ditt företag oavsett vilket utvecklingsstadium det befinner sig i. Plattformen tar inte ut någon provision, däremot kan en månatlig prenumerationsavgift på $199 per år tillkomma om du önskar använda mer avancerade funktioner.
Crowdcube
Crowdcube är en aktiebaserad crowdfunding-plattform som kan hjälpa dig att förvandla dina kunder, vänner, familj och fans till investerare. De kan hjälpa dig att sätta upp realistiska mål, göra en lämplig värdering av företaget, skapa en övertygande pitch och en effektiv kommunikationsplan för att dra nytta av Crowdcubes investerarnätverk.
Allmänheten får information när din pitch når 20 % av det angivna målet. Om du känner att det saknas engagemang når den genomsnittliga kampanjen sitt mål inom 22 dagar. Om din kampanj når 75 % hjälper Crowdcubes juridiska team dig att snabbt slutföra processen. Plattformen ger stöd till finansiering i sådd-, tidig- och tillväxtfas, vilket innebär att du kan använda samma plattform även när ditt företag expanderar.
Det är gratis att registrera ditt företag hos Crowdcube. En framgångsavgift på 7 % av insamlat belopp tillkommer, samt en avgift för betalningshantering.
WeFunder
Med WeFunder, kan du samla in mellan $50 000 och $50 000 från investerare. De flesta kampanjer tar mellan en till tre månader för att uppnå målen. Plattformen erbjuder en möjlighet för alla typer av företag, från små restauranger till teknikorienterade start-ups, att ansöka om finansiering från över 100 000 WeFunder-investerare. Det är gratis att skapa en WeFunder-profil, och plattformen tar inte ut några transaktions- eller förvaltningsavgifter. Administrativa avgifter betalas av investerarna för att täcka kostnaderna för WeFunder.
Sammanfattning
Crowdfunding har blivit ett populärt alternativ för småföretagare, entreprenörer, ambitiösa individer och kreatörer. Det erbjuder ett alternativ till mer traditionella sätt att finansiera en verksamhet genom konventionella finansiella institut.
Med hjälp av crowdfunding-plattformar som fungerar som en mellanhand, kan vem som helst presentera sin idé för en stor potentiell investeringsgrupp via internet. Ett tydligt och distinkt tillvägagångssätt till marknaden är ofta en effektiv metod för att attrahera den typ av investerare du söker.