En djupdykning i Investment Banking: En Karriärväg för de Ambitiösa
Inom finansvärlden framstår investment banking som en av de mest eftertraktade och utmanande karriärerna. Denna gren av bankväsendet, ofta associerad med Wall Street, lockar individer som drivs av ambitionen att arbeta hårt och lösa komplexa finansiella problem.
Många har hört talas om ”investment banking”, men få har en klar bild av vad det faktiskt innebär. Denna artikel syftar till att avmystifiera detta område och ge en inblick i hur man kan göra karriär inom investment banking.
Vad Innebär Investment Banking?
Investment banking är en specialiserad del av banksektorn som fokuserar på kapitalanskaffning för företag och statliga organisationer.
Investmentbanker spelar en central roll i att underlätta emissioner av nya skulder och aktier, agera rådgivare vid fusioner och förvärv, samt hantera försäljning av värdepapper. Kort sagt, deras expertis efterfrågas vid stora och komplicerade finansiella transaktioner.
Dessa banker ger också råd om företags värdering och transaktionsstrukturering. De hjälper även till med den omfattande dokumentation som krävs av tillsynsmyndigheter, såsom Securities and Exchange Commission (SEC), i samband med börsintroduktioner.
För att göra konceptet mer konkret, låt oss titta på ett exempel som illustrerar processen.
Ett Praktiskt Exempel på Investment Banking
Tänk dig ett företag som vill börsnoteras. De tar kontakt med en investmentbank för att inleda en affär. Analytiker på banken utvärderar företaget och fastställer ett rimligt pris för aktien, till exempel 25 dollar per aktie. Banken beslutar sig sedan för att köpa 200 000 aktier för att underlätta börsintroduktionen.
Investmentbanken betalar 5 miljoner dollar (200 000 aktier * 25 dollar) till företaget och slutför det nödvändiga pappersarbetet. Därefter introducerar de aktien på marknaden till ett pris av 28 dollar per aktie. Men eftersom de inte lyckas sälja mer än 20% av aktierna till detta pris, tvingas de sänka priset till 24 dollar per aktie för att sälja de återstående aktierna.
Resultatet blir att investmentbanken totalt sett får in 4,96 miljoner dollar på försäljningen (40 000 * 28 dollar + 160 000 * 24 dollar). Eftersom de betalade 5 miljoner dollar till företaget resulterar detta i en förlust på 40 000 dollar. Denna förlust beror på att banken övervärderade aktiekursen.
Detta var ett scenario med en enda investmentbank. Om flera banker konkurrerar om samma företag kan priset pressas upp, vilket kan leda till större förluster för bankerna. Det är därför av yttersta vikt att prissättningen inom investment banking är noggrann och utmanande.
Vi hoppas att detta exempel ger en tydlig bild av hur investmentbanker arbetar.
Låt oss nu utforska vad en investmentbanker faktiskt gör.
Vad Gör en Investmentbanker?
Investmentbanker anställer professionella inom investment banking som assisterar företag, regeringar och andra organisationer med att spara tid och resurser genom att hantera stora projekt. Dessa experter identifierar också potentiella risker och informerar kunderna om dessa.
Investmentbanker besitter en djup förståelse för det aktuella investeringsklimatet. De fungerar som rådgivare till företag som strävar efter tillväxt. De analyserar företags detaljer och utarbetar skräddarsydda rekommendationer baserade på marknadsförhållanden. Dessutom bistår de företag med kapitalanskaffning för utveckling och hanterar IPO-processer (Initial Public Offering).
Varför Är Investment Banking en Attraktiv Karriär?
Även i början av din karriär får du möjlighet att bygga komplexa finansiella modeller, vilket ger dig chansen att bli expert inom ditt område. Investmentbanker är experter på att göra utvärderingar, men de investerar inte alltid sina egna pengar direkt.
Investment banking är en stabil karriärväg med hög efterfrågan. Redan som nyutexaminerad kan du förvänta dig en lön som överträffar många andra yrken, vilket leder till ekonomisk trygghet relativt snabbt.
Många av de affärer som en investmentbanker arbetar med är inte offentliga förrän de slutförts, vilket betyder att om du lyckas kan du få ditt namn på förstasidan i affärspublikationer.
Om pengar är din primära motivation, så är investment banking en potentiellt lukrativ karriär, men det krävs också hårt arbete och långa timmar. Denna karriär är lämplig för dem som är beredda att ge det som krävs.
En genomsnittlig investmentbanker kan förvänta sig en årslön på över 80 000 dollar. Det bästa är att din löneutveckling kan vara exponentiell över tid, så när du klättrar i karriären kan du förvänta dig betydligt högre inkomster.
Om du överväger en karriär inom investment banking, är det definitivt dags att börja arbeta mot dina mål.
Låt oss nu undersöka stegen för att bygga en framgångsrik karriär inom detta område.
Hur Man Startar en Karriär inom Investment Banking
Om du är intresserad av investment banking, bör du börja med att utöka din kunskap. Om du saknar relevant utbildning är det bra att gå en relevant kurs.
Här är några av de bästa kurserna för att lära sig om investment banking:
Viktiga Karriärfärdigheter för Investment Banking och Finans [edX]
Den här kursen är värdefull oavsett om du är ny i branschen eller vill utveckla din karriär. Du får lära dig om olika sektorer inom finansbranschen.
Kursens innehåll:
- Insikter i olika finansiella institutioner.
- Finansiell kompetens på branschnivå.
- Utveckling av din personliga varumärkesberättelse.
Instruktörerna har mångårig erfarenhet från Wall Street och kommer från olika bakgrunder som affärer, matematik, teknik, ekonomi och naturvetenskap. Kursen ger dig den kunskap du behöver för att starta din karriär som investmentbanker.
Den Kompletta Kursen för Investment Banking 2022 [Udemy]
Denna kompletta kurs är utmärkt för nybörjare som vill lära sig allt från grunden. Du kommer att introduceras till de fyra huvudområdena inom investment banking: kapitalmarknader, kapitalförvaltning, handel och mäkleri samt rådgivning.
Kursens innehåll:
- Skapa finansiella modeller från grunden.
- De 4 huvudområdena inom investment banking, med djupgående kunskap om varje område.
- Färdigheter för att lyckas med intervjuer inom investment banking.
Kursen ger dig djupgående kunskap inom varje ämne som kan dyka upp under en intervju. Om du siktar på ett jobb på Wall Street, är detta en omfattande resurs för all nödvändig kunskap. Den är välstrukturerad och täcker både teori och praktik.
Investment Management Specialisering [Coursera]
Denna specialisering består av fem kurser som ger dig en förståelse för olika investeringsstrategier och hur de kan användas för att nå finansiella mål globalt. Du får både teoretisk och praktisk kunskap.
Kursens innehåll:
- Konstruera och hantera kundinvesteringsportföljer.
- Förståelse för globala marknader.
- Utveckla investeringsplaner för att uppnå långsiktiga investerarmål.
Kursen börjar med en grundläggande förståelse för globala marknader. Du kommer också att lära dig att bygga investeringsportföljer och att göra investeringsbeslut baserat på framtida trender.
Investment Banking Divisioner Förklaras [Skillshare]
Denna Skillshare-kurs ger en översikt över de olika divisionerna inom en investmentbank. Du får en bättre förståelse för hur varje division fungerar, vilket kan öka ditt självförtroende inför en eventuell intervju.
Kursens innehåll:
- De olika divisionerna inom investment banking.
- Funktionen för varje division.
- Möjlighet att identifiera din föredragna arbetsinriktning.
Kursen riktar sig till nybörjare och ger en grundläggande förståelse för investmentbankernas verksamhet. Det underlättar också att förklara varför du är intresserad av en specifik division under en intervju.
Gratis Kurs i Investment Banking [WallStreetMojo]
WallStreetMojo erbjuder en gratis certifieringskurs. Kursen är indelad i två delar: Investment Banking Video Series och Investment Banking Guides. Innan du söker ett jobb inom detta område är det viktigt att du förstår grunderna.
Kursens innehåll:
- Översikt över Investment Banking, Accounting och Excel.
- Finansiell modellering med Excel.
- Att skapa en jämförande företagsanalys.
- Förståelse för investment banking-diagram.
Denna kurs ger dig möjlighet att lära dig om de termer som används inom investment banking. Kursen börjar med grunderna så att alla kan förstå innehållet.
Introduktion till Värdering och Investeringar [Alison]
Denna gratis onlinekurs introducerar grundbegreppen för värdering och investering. Du kommer att lära dig om resultat- och balansräkningar och även identifiera bra och dåliga aktier. Du kommer också att introduceras till nyckeltal som EBITDA och EBIT för att bedöma risken i investeringar.
Kursens innehåll:
- Grundbegrepp för värdering och investering.
- Identifiering av bra och dåliga aktier.
- Bedöma risker i investeringar med hjälp av nyckeltal.
- Studera komponenterna i en balansräkning.
Kursen använder enkla exempel för att förklara de olika begreppen.
Finansstiftelser [LinkedIn Learning]
Finans är en viktig del av den globala ekonomin. Denna grundläggande kurs hjälper dig att förstå hur man läser balansräkningar och hur värdepapper och derivat fungerar. Kursen är värdefull även om du inte är intresserad av investment banking.
Kursens innehåll:
- Förståelse för finansiella rapporter.
- Kort- och långsiktiga finansieringsmodeller.
- Kunskap om värdepappers- och derivatmarknaden.
- Personlig ekonomisk planering.
Kursen går också igenom finansiella rapporter från stora företag som Walmart.
Finansiell & Värderingsmodellering [WallStreetPrep]
Om du vill ha en omfattande utbildning innan du ger dig in i investment banking, är detta utbildningsprogram ett bra alternativ. Det används ofta för att utbilda yrkesverksamma inom toppföretag.
Utöver huvudkursen ingår även 38 minikurser.
Kursens innehåll:
- Skapa finansiella modeller i Excel från grunden.
- Modellering av finansiella rapporter, DCF, Comps, LBO och M&A.
- Att skapa köparlistor för målföretag.
Denna omfattande kurs kräver grundläggande kunskaper i redovisning och Excel.
Investeringsbankiren [Financial Edge]
Detta är en omfattande onlinekurs som ger dig ett Wall Street-godkänt certifikat. Kursen inkluderar 4 olika delkurser och svar på vanliga frågor som kan uppstå vid intervjuer. Du kommer att börja från grunderna med redovisning, fortsätta med modellering och värdering, och lära dig hur man genomför affärer.
Kursens innehåll:
- Redovisning, finansiell modellering, värdering och LBO & M&A analys.
- Kunskaper för att lyckas med intervjuer.
- Förstå när ett företag bör genomföra en fusion eller ett förvärv.
Utöver kurser krävs också vissa färdigheter för att få ett jobb som investmentbanker.
Kunskaper som Krävs inom Investment Banking
Analytiskt Tänkande
Investmentbanker behöver analytiska färdigheter för att analysera investeringsplaner och affärsprojekt. Detta innebär att kunna presentera risk- och avkastningsanalyser med fakta och siffror.
Kommunikationsfärdigheter
En viktig del av arbetet som investmentbanker är att kunna övertyga kunder. Detta kräver god kommunikations- och presentationsförmåga. Du behöver vara flytande och självsäker samt bra på att skapa presentationsmaterial.
Nätverksfärdigheter
Investmentbanker reser ofta och måste kunna nätverka med människor från olika bakgrunder. Att upprätthålla relationer med kunder är viktigt för att expandera verksamheten.
Ledarskap och Management
Ledarskap är viktigt inom investment banking. Även som junioranalytiker kan du tidigt få ansvar. Du kan behöva hantera affärssegment inom olika regioner. Därför är det viktigt med goda ledaregenskaper.
Genom att utveckla dessa färdigheter ökar du dina chanser till en framgångsrik karriär.
Slutsats 👩🏫
Ett bra sätt att starta din karriär inom investment banking är att gå en relevant utbildning och skaffa certifikat. Det ökar dina chanser att få ett jobb inom ett toppföretag. Kurserna som nämns ovan kan ge dig en bra grund. Du kan även utforska olika finansappar för att hantera dina egna och dina kunders tillgångar.