Är ”utility tokens” bara ännu ett trendigt uttryck i kryptovärlden, eller finns det ett verkligt värde i dem? Låt oss granska saken närmare!
Kryptomarknaden är full av diverse tokens med varierande syften. Utility tokens, eller bruksmynt på svenska, har blivit en av de mer framträdande typerna av kryptovalutor.
Initial Coin Offerings (ICOs) nådde en enorm popularitet runt 2017 och drog in över 4 miljarder dollar. Sedan dess har utility tokens varit ett centralt samtalsämne bland kryptoentusiaster.
Innan vi dyker djupare, låt oss börja med grunderna. Häng med!
Vad är en Utility Token?
En utility token är en kryptovaluta som ger användarna tillgång till specifika funktioner inom ett projekts ekosystem. Du kan se dessa tokens som en biljett för att använda tjänster eller produkter som erbjuds av ett visst projekt.
Utility tokens ger inte äganderätt till innehavaren. Däremot kan de användas för handel med andra kryptovalutor eller för att köpa NFT:er (Non-Fungible Tokens).
Dessa tokens kan köpas på kryptobörser, precis som andra kryptovalutor. Priset på en utility token varierar beroende på efterfrågan på det specifika projektet och dess användningsområden.
Det finns olika kategorier av utility tokens. Några av dessa inkluderar:
- Belöningstokens: Dessa tokens tjänar du som belöning för engagemang på en kryptoplattform. Exempelvis kan du få betalt i tokens för att skriva en produktrecension.
- Rabatttokens: Med dessa tokens kan du få förmånliga rabatter på deltagande kryptoplattformar. Innehav av dessa tokens kan ge dig reducerade priser på olika tjänster.
- Åtkomsttokens: Dessa tokens ger exklusiv tillgång till tjänster på en plattform. Spelplattformar kan exempelvis använda dem för att låsa upp nya nivåer.
- Prenumerationstokens: Dessa tokens ger tillgång till premiumtjänster, såsom tidig tillgång och exklusivt medlemskap.
- Exchange Tokens: Dessa tokens erbjuder förmåner som tidig tillgång till tokenförsäljningar eller lägre handelsavgifter. Vissa börser ger exempelvis rabatt på transaktionsavgifterna om du betalar med deras egna tokens.
Låt oss nu se på några exempel på användningsområden för utility tokens i kryptovärlden. Håll utkik!
Användningsområden för Utility Tokens
Här är några av de vanligaste användningsområdena för utility tokens:
#1. Decentraliserad Finans (DeFi)
Utility tokens gör det möjligt för användare att delta i finansiella transaktioner via DeFi-plattformar. Du kan exempelvis köpa Bitcoin (BTC) med din utility token på plattformar som Uniswap eller PancakeSwap.
Du kan också använda dina utility tokens som säkerhet för att låna fiatvaluta eller andra kryptovalutor. Dessutom kan du låna ut dina tokens och tjäna passiv inkomst.
#2. Kryptospel
Kryptospel använder ofta utility tokens som en integrerad del av sitt ekosystem. I GameFi-segmentet kombineras spel med blockkedjeteknik och finans.
Med tokens kan du köpa tillgångar i spelet, som NFT:er, karaktärer eller samlarobjekt. Du kan också tjäna tokens som belöningar i spelet.
#3. Krypto E-handel
Inom krypto e-handel kan du använda tokens för att köpa och sälja varor och tjänster. Onlineplattformar använder aktuella kryptopriser för smidiga transaktioner.
Du kan också få belöningar i form av tokens för att skriva recensioner, engagera dig eller göra köp. Företag erbjuder dessutom ofta hänvisningsbelöningar för att locka nya kunder.
#4. Skapande av Innehåll
Både skapare och konsumenter av innehåll kan dra nytta av utility tokens. Skapare kan tjäna tokens som belöning, och konsumenter kan få tillgång till innehåll gratis.
I detta system finns inga mellanhänder som Meta eller Google som tar en stor del av intäkterna. Skaparna får en större andel av sin förtjänst.
#5. Deltagande i Metaversum
Metaversum är ett populärt ämne i kryptosfären, och utility tokens ger dig möjlighet att delta i olika virtuella evenemang. Vissa plattformar tar inträdesavgifter i form av tokens.
Du kan köpa avatarer och virtuella tillbehör genom att betala med tokens. På Decentraland kan du exempelvis köpa anpassade avatarer och virtuella tillgångar med deras utility token, MANA.
Utility Tokens vs. Security Tokens
För nya investerare kan det vara svårt att skilja på utility tokens och security tokens. Låt oss klargöra skillnaden genom att titta på några viktiga aspekter:
#1. Syfte
Utility tokens ger inte äganderätt, utan enbart tillgång till funktioner på en plattform.
Security tokens däremot ger laglig äganderätt till en tillgång, vilket gör dem till investeringar.
#2. Regleringar
Utility tokens emitteras via ICO:er och är i princip inte reglerade. Projekt kan lansera dessa tokens utan att behöva följa statliga regler.
Security tokens är däremot hårt reglerade, bland annat av Exchange Commission och US Securities. Projekt måste gå igenom en rad statliga kontroller för att kunna emittera security tokens.
#3. Enkel implementering
Utility tokens gör det möjligt för grundare att samla in kapital snabbt, vilket är anledningen till att de flesta projekt lanserar utility tokens via ICO:er.
Security tokens kräver omfattande statliga verifikationer och därför tar det längre tid att emittera dessa tokens.
Vikten av Utility Tokens i ICO:er
En Initial Coin Offering (ICO) är en metod för kryptoprojekt att samla in kapital från privata och institutionella investerare. I utbyte mot deras investering får de utility tokens för projektet.
Det totala kapitalet som samlas in genom ICO:er avgör värdet på det specifika kryptoprojektet. Grundarna använder medlen för att finansiera utveckling och marknadsföring.
Den praktiska nyttan med utility tokens är avgörande för att locka investerare till ICO:n. Tokens med hög efterfrågan har också potential för hög avkastning efter noteringen.
Låt oss ta Binance Coin (BNB) som exempel. Häng med!
Under Binances ICO 2017 såldes 100 miljoner BNB-tokens för 0,15 dollar styck. Binance samlade totalt 15 miljoner dollar från ICO:n.
Källa: Cryptorank.io
Efter 11 dagar lanserades Binances kryptobörs. 35 % av det insamlade kapitalet användes för att uppgradera börsen och plattformens system.
Hälften av ICO-kapitalet användes för marknadsföring, varumärkesbyggande och utbildning. Resterande 15 % användes som en nödfond för att hantera oväntade situationer.
I skrivande stund har BNB ett börsvärde på över 33 miljarder dollar. Binances ICO är ett utmärkt exempel på hur efterfrågan på utility tokens kan påverka ICO:n och projektets framtid.
Hur identifierar man en Utility Token?
Howey-testet används ofta för att avgöra om en investering är ett värdepapper. Utility tokens brukar inte klara detta test.
Howey-testet i kryptosammanhang består av fyra delar:
Om en token uppfyller alla dessa kriterier kan det betraktas som en security token. Tokens som inte uppfyller dessa kriterier faller vanligtvis under kategorin utility tokens.
Populära Exempel på Utility Tokens
#1. Basic Attention Token (BAT)
Basic Attention Token (BAT) är en ERC-20 utility token för webbläsaren Brave. Användare belönas med tokens för att se annonser.
Annonsörer belönas också baserat på användarnas uppmärksamhet. Användare och annonsörer får BAT-tokens direkt till sina kryptoplånböcker.
Du kan styra hur ofta du vill se annonser, från 0 till 10 per timme. Ju fler annonser du ser, desto fler BAT-tokens får du.
#2. Polygon (MATIC)
MATIC är utility token för Polygon-ekosystemet. Projektet använder Ethereums blockkedja för att ansluta, utveckla och skala olika kryptoprojekt.
Du kan använda MATIC-tokens för att betala transaktionsavgifter på Polygon-nätverket eller för att satsa tokens och generera passiv inkomst.
MATIC-tokens har blivit populära och driver över 19 000 DApps, med ett börsvärde på över 5 miljarder dollar.
#3. Binance Coin (BNB)
BNB lanserades 2017 och är utility token för världens största kryptobörs, Binance. Priset på denna token steg från 0,15 dollar under ICO:n till ett rekordhögt pris på 690 dollar år 2021.
BNB-tokens användes först för att reducera handelsavgifter. Nu kan du använda den för att köpa virtuella presenter, boka resor och mycket mer.
Du kan också satsa tokens och tjäna belöningar, samt låna kryptovalutor genom att satsa BNB-tokens.
#4. Ripple (XRP)
Ripples egna token, XRP, möjliggör snabba och kostnadseffektiva kryptotransaktioner. Du kan använda tokens för att genomföra transaktioner direkt via en plånboksadress.
Med denna token kan användare också stötta sina favoritkreatörer och tjäna pengar på deras innehåll. Allt detta sker via XRP Ledger, Ripples offentliga blockkedja.
Spelare kan även få höghastighetsspelupplevelser till låga kostnader och med snabba transaktioner. De får också kryptobelöningar i XRP-tokens på deltagande plattformar.
Slutgiltiga Tankar
Utility tokens kan vara riskabla om du ser dem som en investering. Men de kan vara användbara för att delta i olika aktiviteter på kryptoplattformar.
Se utility tokens som ett sätt att interagera med kryptobaserade funktioner. Undvik att följa ”heta” investeringsråd när det kommer till kryptotokens.
Läs gärna vår artikel om Security Token Offering (STO) för mer information.