Lågkonjunkturen 2008 och covid-19-pandemin har kastat ljus över en säker investeringsparadis – Fine Wine Investing.
Investeringar handlar om strategi. Även om det är lätt att följa de konventionella metoderna, kräver svåra tider en oortodox planering.
Du kommer dock inte kalla Fine-Wine Investing för något offbeat eller radikalt efter att ha kollat upp det här:
Källa: London International Vintners Exchange
Så fint vin presenterar sig som ett utmärkt alternativ till globala aktier. Även vissa fastighetsinvesteringar ser bleka ut mot det.
Här är några fler anledningar till att gynna fint vin som en perfekt investeringsmöjlighet:
Innehållsförteckning
Stora returer
Beroende på märket och bristen kan det ge exceptionell avkastning. Till exempel hade DRC La Tache (2009) över 800 % avkastning på ett decennium, enligt Yahoo Finance.
Under de senaste 15 åren har fint vin sett en 13,6 % årlig avkastning jämfört med Dow Jones och S&P 500, som presterade 7,8 % respektive 8,58 %.
Fysisk tillgång
Vin är en verklig, fysisk tillgång. Det är inget som nämns i ett kalkylblad. Du representerar det faktiska ägandet, till skillnad från en aktie som är en papperstillgång.
Dessutom förblir det alltid ett begränsat utbud av materiell tillgång som ökar i värde med varje förbrukad flaska. Dessutom, beroende på källan, är varje batch unik för andra, vilket ytterligare ökar kostnaden.
Motstånd mot inflation/recession
Viner av investeringsklass har utmärkt inflationsbeständighet.
Dessutom gör tiden du håller den medan den konsumeras överallt annars den ännu mer motståndskraftig.
På samma sätt har faktorer som en pandemi eller geopolitik som kan utplåna aktievinster liten effekt på viner.
Dessutom är det ett enkelt spel om efterfrågan och utbud där det senare ofta släpar efter.
Nu gäller det…
Hur investerar man i vin?
Det finns några sätt att investera i vin.
Gör det själv
Det mest pålitliga och riskfria sättet är att köpa, lagra och sälja vid lämpliga tidpunkter. Men du måste vara expert för att gå den här vägen.
Så de oförutsedda problemen med att göra detta kan massivt uppväga fördelarna för de flesta. Summan av kardemumman: fortsätt med extra försiktighet.
Vinlager
Ett annat sätt är att investera i vinföretag som går bra. Men detta kommer inte att vara en investering i vin direkt.
Dessutom kommer nackdelarna att likna att köpa aktier.
Vininvesteringsplattformar
Sedan finns det plattformar som hanterar allt åt dig i utbyte mot en liten avgift.
De är i allmänhet experter som köper, tar hand om lagring, gör periodisk rapportering och slutligen säljer, ger avkastning till dig.
Det här är plattformarna som vi kommer att diskutera i ytterligare avsnitt, med början med den första:
Vint
Vint grundades 2019 och är en SEC-kvalificerad vininvesteringsplattform för amerikanska medborgare.
Så du investerar i princip i Vint LLC, som äger varje flaska i samlingen.
Beroende på din ackreditering kan du ha 10-20 % i ett enda erbjudande. Noterbart kan du inte sälja aktierna enligt viljan. Webbplatsen säger tydligt att det är en långsiktig (3-7+ år) investering.
Vint planerar dock att skapa en andrahandsmarknad för sina vininvesteringsandelar. Så du kommer att kunna handla Vint-aktier om det kommer in i bilden.
Sammanfattningsvis har Vint inga årliga avgifter men tar en icke avslöjad inköpsavgift i varje samling.
Kultvininvestering
Kultvininvestering lagrar dina viner på London City Bond-lagret. Även om du kan börja med så lite som 100 $ med Vint, behöver du minst 10 000 USD för att registrera dig hos Cult Wine Investment.
Cult Wine Investment, som startade 2007, har ett globalt fotavtryck i 83 länder. Det finns ingen handelsavgift, och du kan sälja när som helst genom deras handelsteam till globala vinmarknader. Intressant nog kan du begära att få bilder på dina vinflaskor.
Du betalar en månadsavgift från 2,25 % av din investering baserat på din portföljstorlek. Detta går upp till 2,95 % för basprenumerationen på 10 000 USD.
Det finns en period på minst 6-8 veckor för att avveckla tillgångar.
Men Cult Wine Investment handlar inte bara om att investera i viner. Du får tillgång till vinprovningar, kultvinevenemang, kurerade vingårdsupplevelser och mycket mer baserat på ditt investeringspaket.
ALTI Wine Exchange
ALTI Wine Exchange är en blockchain-baserad vinhandelsplattform. Deras huvudkontor är baserat i Hong Kong, medan vinlagring är beläget på Bordeaux City Bond, Frankrike.
Varje flaska tilldelas en token som representerar ägande, liknande en icke-fungibel token. De har en andrahandsmarknad för att sälja ditt vin när det passar dig.
Dessutom kan du börja med till och med en enda flaska vin, så det finns inga hårda minimiinvesteringsgränser. Du kan också skicka ALTI-utbyte för att leverera ditt vin till din fysiska adress.
Noterbart är att ALTI-börsen inte stöder marginalhandel och blankning.
Slutligen avslöjar deras LinkedIn-inlägg att de ta ut en handelsavgift på 2 % på varje transaktion.
VINDOME
VINDOME är en annan blockchain-baserad vinhandelsplattform skräddarsydd för din smartphone.
Du kan köpa från VINDOME-kollektioner till fast pris eller välja leverans om så önskas.
Ett alternativ är att köpa från livemarknaden som förbinder samlare och investerare över hela världen. Du kan köpa med det angivna priset eller bjuda ditt eget pris och vänta på att säljaren ska svara.
VINDOME har sitt huvudkontor i Monaco, Europa. De lagrar vin i JF Hillebrands lager, som är ett multinationellt logistikföretag.
I slutändan har varje transaktion några extra avgifter kopplade som försäkring, lagring och provision (4%) som visas med den slutliga betalningen.
WineFunding
Beläget i Frankrike, WineFunding skiljer sig mycket från de andra vi har pratat om ännu. Enkelt uttryckt så investerar du bara inte i viner, utan i vinprojekt och människorna bakom dem.
Så du riskerar praktiskt taget det med WineFunding-godkända små och medelstora vinföretag. Du köper deras vinobligationer utan att bli aktieägare eller ha något att säga till om i företagets verksamhet.
Det finns tre vininvesteringsmodeller för att starta:
- Betala tillbaka– Få helt betalt i vin och/eller vistelser på vingårdar.
- Obligation – Få kapitalbeloppet i euro och ränta på vin.
- Eget kapital – Bli aktieägare.
WineFunding är gratis för investerare. Framgången för din investering definieras dock av det projekt du ansluter dig till. Detta gör det till ett av de mest osäkra vininvesteringsäventyren på detta parti.
Vinovest
Vinovest är en Kalifornien-baserad AI-driven vininvesteringsplattform med olika nivåer med specifika avgifter och förmåner.
Dina viner lagras på världsomspännande lagringsplatser i Frankrike, USA, Storbritannien, Danmark, etc. Det finns också möjlighet att besöka anläggningarna.
Basplanen börjar från 1 000 USD och har en årsavgift på 2,85 %. Denna avgift täcker försäkring, lagring och allt annat för ditt vininvesteringskonto. Naturligtvis minskar denna förvaltningsavgift när du utökar din investering och sätts till minst 2,25 % för ett kontosaldo på 250 000 USD.
Vidare finns det två typer av konton: handel och hanterade. Medan handel ger dig fullständig kontroll över vilket vin du ska köpa och sälja, sköts hanterade konton av Vinovest. Noterbart är att handelskonton har separata avgifter för köp, försäljning och lagring.
Den typiska hållperioden anges som 5-10 år baserat på din portfölj. Vinovest kan dock hjälpa dig att sälja inom 2-3 veckor. Men det finns en straffavgift på 3 % för förtida likvidation om du drar dig innan tre år.
De accepterar också betalning i kryptovalutor som BTC, ETH, USDC, etc. Och det finns mobilappar för Android & iOS för att spåra din portfölj när du är på språng.
Vininvestering: Slutsats
Oavsett hur det kan ha låtit för dig är det verkliga syftet med den här artikeln att informera dig om vininvesteringsplattformar och inte ge några investeringsrelaterade råd.
Och som alla investeringar är vininvesteringar inte garanterade god avkastning. Beroende på plattform och andra förutsättningar kan du tjäna bra pengar eller förlora allt.
Slutligen, gå igenom det finstilta och mät din riskaptit innan du hoppar in.
Du kan nu titta på några av de bästa apparna för att investera i ETF:er och aktier.