Krypto-stödda finansiella produkter som kryptoindexfonder och börshandlade fonder (ETF) har visat sin potential att störa den tätt sammansatta världen av centraliserad finans.
Blockchain-teknik, kraften bakom kryptovalutor, har ständigt legat kvar i investerarnas sinnen. Kryptovalutor kommer in på de globala finansmarknaderna och lovar en störande andningspaus på finans- och penningmarknaderna genom att sälja kraften med decentralisering.
Men även om de har potential att skapa en lönsam verksamhet, är problemet att det inte är möjligt att ”investera i kryptovaluta” som du skulle göra på aktiemarknaden via totalmarknadsindexfonder.
Under lång tid förblev aktiemarknadens spelare skeptiska eller för upptagna för att genomskåda det ”löfte om förändring” som kryptovalutor förutsåg. De flesta misslyckades med att inse den framväxande potentialen hos krypto för att bli en modern finansiell produkt de kunde paketera. Även om det är möjligt att investera i specifika kryptotokens, är det inte det lättaste att hålla diversifierade kryptotillgångar på dina vanliga mäklarkonton eller till och med pensionskonton.
För den intresserade förblir att välja bland över 2 000 olika typer av kryptovalutor inget mindre än en mardröm. Investerar du i stora mynt som Bitcoin och Ethereum, eller väljer du de mindre? Det beror på att ingen kan säga vilka kryptotillgångar som kommer att vara hausse eller baisse i framtiden. Kryptoindexfonder och ETF:er erbjuder en chans för potentiella investerare att satsa på hela marknaden.
När finansföretag börjar paketera denna framväxande produkt för potentiella investerare, kommer vår omfattande guide att analysera ämnet kryptoindexfonder och ETF:er och allt du behöver veta om dem.
Innehållsförteckning
Vad är en kryptoindexfond?
En kryptoindexfond är ett investeringsinstrument som gör det möjligt för användare att ha en diversifierad kryptovalutaportfölj. Genom att tillåta investerare att välja en grupp kryptovalutor istället för en enda kryptotillgång tillåter kryptoindexfonder användare att skala ner risknivåerna eftersom de sprider dem över de olika tillgångarna. Det här liknar att spela på alla sidor så att du så småningom kan komma överst.
Att investera i kryptoindexfonder kan liknas vid att investera på hela aktiemarknaden istället för att köpa aktier från enskilda företag. Fondförvaltarna köper en liknande andel av alla aktier i indexet. När du använder en sådan strategi, kommer du att spekulera på resultatet för hela marknaden snarare än att förlita dig på aktierna i ett företag.
Om du till exempel är ett fan av aktier från teknikjättar som Apple, Facebook eller Microsoft, är det bättre att köpa alla tre så att när priset på en faller, täcks du fortfarande av resten.
Hur Crypto Index-fonder fungerar
Tanken bakom indexfonder är att skapa en okomplicerad investeringsprodukt med minimala utgifter som hjälper användarna att få en hög avkastning på investeringen samtidigt som man undviker riskerna med att hantera enskilda kryptovalutor. Indexfonden spårar prestanda, pris och kapitalisering av olika variabler för en grupp kryptovalutor, liknande S&P 500-indexet.
Fondförvaltarna använder informationen som finns tillgänglig i blockkedjan för att beräkna prestandan för vilken grupp av kryptovalutor som helst med hjälp av en automatiserad indexeringsprocess, vilket eliminerar möjligheten för mänsklig inblandning, godtycke eller fel.
Fonder använder den data som finns tillgänglig i blockkedjedomänen för att på ett transparent sätt beräkna en kryptovalutagrupps prestationsindex. Hela indexeringsprocessen är automatiserad med minimalt utrymme för mänskliga fel, godtycke eller störningar. De tokens som erbjuds av olika kryptovalutaindexfonder representerar investerarens andelar i fonderna. Indexfonder administreras med hjälp av dedikerade servrar som använder blockkedjebaserade smarta kontrakt.
Inverkan på kryptoindustrin
Kryptoindexfonder kan vara fördelaktiga för kryptoinvesterare på följande sätt:
Erbjud diversifiering
Till skillnad från andra finansiella tillgångar är det svårt att förutsäga priset på kryptovalutor på grund av deras prisvolatilitet. Som ett resultat kommer alla investerare som försöker analysera en enskild digital tillgångs prestanda innan de fattar ett investeringsbeslut att behöva göra mycket arbete.
Genom att välja en kryptoindexfond kan du köpa en mängd olika kryptovalutor i ett enda köp. Du kan bygga en diversifierad portfölj och därigenom öka din kapitalbas. Eftersom indexfonder använder automatiserad spårning kan du vara säker på att dina tillgångar är säkra eftersom de följer och indexerar.
Attrahera nya investerare
Det finns fortfarande tvivel angående säkerheten att göra kryptoinvesteringar för miljontals potentiella investerare som fortfarande är nya i blockchain-världen. Kryptoindexfonder erbjuder skeptiska potentiella investerare en mindre riskabel anledning att investera i kryptovalutor. Investerare kommer inte behöva knäcka hjärnan när de analyserar enskilda tillgångar utan snarare exponeras för olika kryptovalutor via en enda fond. Detta gör det sedan lättare för nybörjare att vilja ge sig in i kryptosfären.
Öka populariteten
Trots barnsjukdomarna, såsom volatilitet som sektorn står inför, är det uppenbart att många finansiella institutioner redan ser den fulla potentialen hos kryptovalutor. Det är anledningen till att ledande institutioner redan lanserar sina kryptoindexfonder.
Det växande antalet nya indexfonder som säljer digitala tillgångar som ett transparent alternativ som skiljer sig från andra inflationära och manipulativa alternativ har nyligen ökat kryptons popularitet. När olika parlament och finansinstitut diskuterar regelverk och benchmarking, finns det alla möjligheter att investera i kryptoindexfonder snart kommer att bli mer tillgängligt och nybörjarvänligt.
Fördelar med att investera i kryptoindexfonder 👍
Warren Buffet beskrev en gång indexinvesteringar som ett vettigt finansiellt verktyg för investerare. Detsamma gäller för kryptoindexfonder när man överväger fördelarna med att investera i en sådan. De inkluderar:
Kostnadseffektiv
Eftersom fondförvaltare härmar index är avgifterna förknippade med kryptoindexfonder relativt lägre jämfört med andra tillgängliga alternativ. Dessutom, eftersom fondförvaltare sannolikt kommer att handla tillgångar mer sällan, minskar det de avgiftspliktiga provisionerna och transaktionsavgifterna.
Diversifiering
Kryptoindexfonder fördelar investerarrisker brett genom att låta dem investera i olika kryptovalutor. Att investera i en indexfond exponerar dig för olika kryptotillgångar. Istället för att undersöka och köpa olika kryptovalutor behöver du bara välja en trovärdig investeringsfond för större vinstpotential.
Enklare beslutsfattande
Att investera i en kryptoindexfond sparar dig besväret att kämpa för att förutsäga en viss kryptotillgångs prestanda. Istället för att koncentrera sig på en specifik kryptovaluta hjälper det att gå efter en korg fylld med olika kryptotillgångar minska känslomässiga investeringar eftersom du inte är knuten till en viss kryptovaluta.
Förutsägbar avkastning på lång sikt
Till skillnad från enskilda kryptovalutor som kanske inte garanterar avkastning, kan investerare i kryptoindexfonder vara säkra på viss avkastning på lång sikt. Den stadiga inkomsten som diversifieringen ger dämpar snabbt investerarna mot djupa förluster.
Nackdelar med att investera i indexfonder 👎
Några nackdelar med att investera i kryptoindexfonder inkluderar följande:
Mindre vinster
Närvaron av dåligt presterande krypto i din portfölj kan lätt dra tillbaka din avkastning. I vissa fall kan du uppleva fördröjda vinster jämfört med andra aggressiva former av kryptovalutainvesteringar.
Mindre kontroll
Kryptoindexfondförvaltarna är ansvariga för att välja de kryptotillgångar de anser vara bäst vid en viss tidpunkt. Som ett resultat kan du inte ta bort eller lägga till några kryptovalutor till din portfölj.
Barriär för inträde
Även om vissa kryptoindexfonder inte ställer några minimikrav för inträde, har de flesta en betydande utgångspunkt som lätt kan skrämma potentiella investerare.
Vad är börshandlade fonder (ETF)?
En blockchain ETF är en investeringsfond eller produkt baserad på en underliggande kryptotillgång. Blockchain ETF:er är specialiserade på att investera i kryptotillgångar som liknar aktier i företag inom blockchain eller kryptohandel. Blockchain-ETF:er behöver inte investera i företag som arbetar med kryptovalutor strikt.
När du som investerare köper in dig i en börshandlad fond köper du dig in i de underliggande tillgångarna. Som ett resultat kvalificerar du dig för att få en del av vinsten som härrör från tillväxten av den underliggande tillgången i förhållande till värdet på din investering. Observera dock att du som investerare i en ETF inte äger den underliggande tillgången som du skulle ha aktier. ETF:er handlas på ETF-marknader, liknande hur aktier köps och säljs på aktiemarknaden.
Det är också viktigt att notera att det finns en skillnad mellan blockchain-ETF:er och Bitcoin eller Ethereum-ETF:er. Medan blockchain-ETF:er är baserade på värdet av blockchain-teknik, är krypto-ETF:er baserade på värdet av en viss enskild kryptovaluta, oavsett om det är Bitcoin eller Ethereum.
Medan Blockchain ETF:er spårar aktierna hos företag som har investerat i tekniken, spårar en krypto-ETF värdet på den specifika kryptotillgången. För närvarande finns det exakta regler om lagligheten av blockchain-ETF:er, medan ETF:er fortfarande är i konflikt med tillsynsmyndigheter i de flesta jurisdiktioner.
Hur fungerar en krypto-ETF?
Till skillnad från de traditionella ETF:er som helt äger den underliggande finansiella tillgången, är krypto-ETF:er annorlunda eftersom de äger kryptoaktier, kryptovalutaterminer eller något annat kryptovalutabaserat instrument. Krypto-ETF:er fungerar genom att efterlikna prisrörelserna för underliggande kryptotillgångar.
Krypto-ETF:er är för närvarande inte godkända för att hålla faktiska kryptovalutor eftersom många tillsynsorgan fortfarande anser att de är för riskabla. Som ett resultat kan de ha en kombination av kryptoaktier, optioner eller terminer involverade i kryptovalutasektorn.
Men eftersom ETF:er inte nödvändigtvis innehar kryptovalutor, finns det vissa tillfällen då deras rörelser kanske inte överensstämmer med den underliggande kryptotillgången. I de flesta fall kommer ETF:erna att spegla kryptoderivat, inte själva kryptotillgångarna.
Hur värdet på Crypto ETF bestäms
Nettotillgångsvärdet för krypto-ETF:er bestäms baserat på realtidsberäkningen av de underliggande tillgångarna. Eftersom ETF:s prisfluktuation påverkas av priset på den underliggande kryptotillgången kan du förvänta dig att dess pris speglar tillgångens pris. Alla ETF:er förklarar de finare detaljerna om hur de beräknar sin värdering, och som sådan rekommenderas investerare att noggrant läsa prospektet när de överväger att gå med.
Fördelar med Crypto ETFs 👍
Det finns flera fördelar med att investera i krypto-ETF:er, till exempel:
Exponering för kryptovaluta utanför börser
Innan ETF:er var oreglerade och riskfyllda kryptobörser det enda sättet någon kunde interagera med kryptoinvesteringar. Krypto-ETF:er erbjuder nu exponeringen att relatera till Bitcoin bort från börser.
Inga säkerhetsproblem
Säkerhets- och lagringsfrågor har varit heta ämnen inom kryptosfären, med berättelser om bedrägerier som har hamnat i rubrikerna. Men med ETF:er behöver investerare inte hålla den underliggande tillgången direkt, vilket eliminerar risken för stöld. Som ett resultat behöver du aldrig oroa dig för att glömma eller tappa din kryptoplånboksadress.
Tydligare skattekonsekvenser
Det finns en otydlighet angående skattekonsekvenser när du äger kryptovalutor och vinsterna du gör när du handlar med dem. Skattelagarna är dock mer explicita när man handlar med ETF:er.
Det finns fler frågor än svar angående skattekonsekvenserna av kryptovaluta och vinster som genereras genom handel med dessa digitala tillgångar. Skattelagarna är dock skurna och torkade, och det är de lagar som kommer att styra skatter associerade med dessa fonder.
Nackdelar med att investera i krypto-ETF:er 👎
Som alla de goda sakerna i livet har det aldrig funnits ett så perfekt investeringsinstrument på finansmarknaderna. Följande är nackdelarna med att investera i krypto-ETF:er:
Brist på reglering
Även om kryptoterminer är reglerade, är det inte kryptovalutor som Bitcoin. Bristen på reglering har varit en nagel i köttet för kryptotillgångar, och detta blöder lätt in i alla relaterade investeringar när investerare surar på valutan.
Mycket spekulativt
Kryptovalutor och blockkedjan är relativt nya teknologier. Även om de har lovat ett skifte i världens monetära system, finns det frågor här och där som fortfarande arbetas på innan de kan njuta av en utbredd adoption. Det är anledningen till att investeringar i krypto-ETF:er fortfarande är mycket spekulativa.
flyktighet
Kryptovalutor är mycket volatila, vilket motsvarar högre risknivåer.
Högre avgifter
Medan investeringsfonder i allmänhet samlar på sig vissa förvaltningsavgifter, tar kryptobaserade ETF:er ut något högre avgifter än vanliga ETF:er.
Inga utdelningar
Kryptovalutor är inte företag, och som sådan kan du inte förvänta dig att någon utdelning är en del av din avkastning på investeringen.
Brist på diversifiering
Krypto-ETF:er är endast specifika för de specifika kryptoterminerna. Till skillnad från traditionella ETF:er, där du kan investera i ett brett utbud av värdepapper eller ett helt marknadsindex, om du väljer en Bitcoin ETF, kan du inte diversifiera över andra finansiella tillgångar.
Ska du investera i kryptoindexfonder och ETF:er?
När du investerar i kryptoindexfonder eller ETF:er kan du inte hitta ett svar som passar alla. Även om det finns en betydande potential att vinna på kryptorelaterade investeringar, finns det också en risk på grund av kryptotillgångarnas volatila natur. Men när det gäller investeringar är du en bra kandidat om du är ung eller stark nog att tolerera alla risker förknippade med kryptorelaterade investeringar.
Den primära kryptoindexfonden eller ETF-investeraren har inget emot exponering för kryptotillgångar utan att nödvändigtvis ha tillgångarna i sin portfölj. Eftersom kryptoindexfonder och ETF:er precis har börjat komma ut på marknaden, är många kryptoentusiaster som tror att de är framtidens pengar glada över att kunna lägga en fjäder till i sina kepsar.
Eftersom ingen kan säga vad framtiden har att erbjuda, visar historien att det finns en stor potential för vinst för dem som investerar i början. Men om du väljer att investera i kryptoindexfonder eller ETF:er, gör din research, skaffa dig kunskap om krypto och beräkna potentiella risker. Viktigast av allt, begränsa din investering till belopp som du är bekväm med att förlora om det går söderut.