Kassaflödet är en viktig komponent i varje företag, eftersom det mäter rörelsen av pengar in i och ut ur ett företag. Det mäter in- och utflödet av kontanter och är en nyckelindikator på ett företags ekonomiska hälsa.
Ett korrekt kassaflöde hjälper till att fatta finansiella beslut, undvika finansiella problem, finansiera tillväxt och expansion, förbättra finansiell stabilitet och mycket mer.
Kassaflöde är avgörande för att säkerställa ett företags framgång och hållbarhet. Övervakning och hantering av kassaflöden bör vara en viktig del av alla företags finansiella strategi.
Innehållsförteckning
Vad är rörelsekapital?
Rörelsekapital är en finansiell indikator som bedömer ett företags förmåga att uppfylla sina omedelbara förpliktelser. Ett positivt rörelsekapitalsaldo indikerar att ett företag har tillräckligt med omsättningstillgångar för att täcka sina kortsiktiga förpliktelser.
Däremot tyder ett negativt rörelsekapitalsaldo på att företaget kan ha problem med att uppfylla sina kortsiktiga förpliktelser.
Den globala marknaden för finansiering av rörelsekapital förväntas uppgå till 3 biljoner dollar år 2024.
Kassaflödet är avgörande för ett företags stabilitet och ekonomiska hälsa. Ett företag med en stark rörelsekapitalposition kan vanligtvis uppfylla sina kortsiktiga åtaganden och har de resurser som krävs för att investera i tillväxt och expansion.
Hur beräknar man rörelsekapital?
Formeln för att beräkna rörelsekapital:
Rörelsekapital = Omsättningstillgångar – Kortfristiga skulder
Tillgångar som har ett beräknat kassaflöde på ett år kallas omsättningstillgångar. Exempel inkluderar kontanter, kundfordringar och lagerinvesteringar som görs omedelbart.
Förpliktelser eller åtaganden som förfaller inom ett år benämns kortfristiga skulder. Exempel inkluderar leverantörsskulder, kortfristig upplåning, betalbara löner och skatteförpliktelser.
Så för att beräkna rörelsekapital subtraherar du helt enkelt kortfristiga skulder från omsättningstillgångar.
Det är viktigt att komma ihåg att rörelsekapitalet kan förändras över tiden och inte kan ge en sann representation av ett företags finansiella status. Det är helt enkelt en av flera indikatorer som bör kombineras med annan finansiell information för att få en djupare insikt i ett företags finansiella ställning.
Vilka är fördelarna med rörelsekapital?
Det finns flera fördelar med att förstå vad ditt rörelsekapital är, inklusive:
Förbättrad kassaflödeshantering
Att förstå ditt rörelsekapital hjälper dig att identifiera områden där du kan förbättra ditt kassaflöde och bättre hantera dina kassaresurser.
Bättre beslutsfattande
Genom att förstå ditt rörelsekapital kan du fatta mer välgrundade beslut om när du ska investera i tillväxt, när du ska betala räkningar och när du ska ta på dig ytterligare skulder.
Förbättrad kreditvärdighet
Ett positivt rörelsekapitalsaldo indikerar för långivare och investerare att du är finansiellt stabil och kan uppfylla dina kortsiktiga åtaganden, vilket kan förbättra din kreditvärdighet och öka dina chanser att säkra finansiering.
Ökad finansiell stabilitet
En stark rörelsekapitalposition ger ett skyddsnät för ditt företag och hjälper till att säkerställa att du har de resurser du behöver för oväntade utgifter och ekonomiska nedgångar.
Bättre förmåga att planera för framtiden
Att förstå ditt rörelsekapital hjälper dig att planera för framtiden, förutse potentiella kassaflödesbegränsningar och fatta beslut som hjälper dig att växa din verksamhet på lång sikt.
Rörelsekapital är viktigt för företag av alla storlekar. Det ger värdefulla insikter om din ekonomiska hälsa och hjälper dig att fatta bättre beslut om hur du hanterar din ekonomi och får ditt företag att växa.
Vad är landningsbanan och hur är det relaterat till rörelsekapital?
Runway och rörelsekapital hänger ihop genom att de båda hjälper till att mäta ett företags finansiella stabilitet och förmåga att fortsätta sin verksamhet.
Runway hänvisar till ett företags tid innan det tar slut på kontanter och behöver antingen skaffa mer kapital eller lägga ner sin verksamhet. Det beräknas vanligtvis som antalet månader ett företag kan fortsätta att arbeta med sitt nuvarande kassasaldo, förutsatt att inga ytterligare intäkter genereras.
Däremot bedömer rörelsekapital ett företags förmåga att kontrollera sitt kassaflöde och uppfylla kortsiktiga förpliktelser. Den bestäms genom att subtrahera ett företags kortfristiga skulder från dess omsättningstillgångar.
En positiv rörelsekapitalbalans och en lång startbana indikerar båda att ett företag har en stark finansiell ställning och sannolikt kommer att kunna fortsätta sin verksamhet under en längre period utan att behöva ta in ytterligare kapital.
Men medan rörelsekapitalet är fokuserat på kortsiktig stabilitet, tittar landningsbanan på den långsiktiga förmågan att fortsätta verka. Båda måtten är viktiga att tänka på när man utvärderar ett företags ekonomiska hälsa. Tillsammans ger de en heltäckande bild av företagets förmåga att hantera sin ekonomi och upprätthålla sin verksamhet.
Nu diskuterar vi de företag som tillhandahåller rörelsekapital.
Capchase
Capchase är ett finansiellt teknikföretag som tillhandahåller alternativa finansieringsalternativ till SaaS-företag. Företaget är specialiserat på fakturafinansiering, vilket gör det möjligt för företag att få tillgång till kontanter bundna i utestående fakturor.
Med Capchase kan företag sälja sina fakturor till investerare, som tillhandahåller de medel som behövs för att täcka sina utgifter och underhålla sin verksamhet.
Det ger företag en alternativ finansieringskälla som kan hjälpa till att överbrygga klyftan mellan fakturagenerering och betalning, vilket gör att de kan undvika kassaflödesbegränsningar och behålla tillväxten.
Capchases plattform är designad för att vara användarvänlig och tillgänglig för företag av alla storlekar. Företagets process är strömlinjeformad och effektiv, vilket gör att företag snabbt och enkelt kan få tillgång till den finansiering de behöver.
På däck
OnDeck är ett teknikdrivet finansiellt tjänsteföretag som ger små och medelstora företag tillgång till kapital. Företaget erbjuder kortfristiga lån och kreditlinjer för att hjälpa företag att hantera sina kassaflöden och möta deras behov av rörelsekapital.
OnDecks plattform använder innovativ teknik, inklusive maskininlärning och big data-analys, för att fatta lånebeslut snabbt och effektivt. Det gör att företaget kan erbjuda företagsfinansiering på dagar snarare än veckor eller månader.
Utöver sina utlåningstjänster ger OnDeck sina kunder värdefulla insikter och information om deras affärsresultat, inklusive data om försäljning, kassaflöde och andra viktiga finansiella mått. Det hjälper företag att bättre förstå och hantera sin ekonomiska hälsa.
Fondlåda
Fundbox är ett fintechföretag som tillhandahåller rörelsekapitallösningar för småföretag. Företaget erbjuder olika finansiella produkter och tjänster. Det inkluderar krediter och fakturafinansiering för att hjälpa företag att hantera sina kassaflöden och växa sin verksamhet.
Fundbox använder en egen teknologiplattform för att analysera data och fatta lånebeslut, vilket ger snabb och enkel tillgång till rörelsekapital för småföretagare.
Företaget erbjuder också verktyg för att hjälpa företag att hantera sin ekonomi, inklusive en instrumentpanel som ger realtidsinsikter om deras kassaflöde och återbetalning av skulder.
Huvudmålet med Fundbox är att hjälpa småföretag att få tillgång till det rörelsekapital de behöver för att växa och lyckas. Företaget strävar efter att tillhandahålla en enkel och bekväm lösning för företag som kämpar för att säkra finansiering från traditionella banker och finansiella institutioner.
Biz2kredit
Biz2Credit är ett finansiellt teknikföretag som ger småföretagare tillgång till en rad finansiella produkter och tjänster, inklusive rörelsekapitallån.
Rörelsekapitalfunktionen i Biz2Credit tillåter småföretagare att ansöka om ett lån för att hjälpa till att hantera sina kortsiktiga kassaflödesbehov.
Genom funktionen för rörelsekapital på Biz2Credit kan småföretagare ansöka om lån från 5 000 till 5 miljoner USD, med återbetalningsvillkor som vanligtvis sträcker sig från sex månader till två år. Låneansökningsprocessen är snabb och enkel, och de flesta lånebeslut fattas inom 24 timmar efter att ha mottagit en fullständig ansökan.
En av de viktigaste fördelarna med att använda rörelsekapitalfunktionen i Biz2Credit är att den tillåter småföretagare att få tillgång till snabb och flexibel finansiering för att hantera sina kassaflödesbehov. Oavsett om du behöver täcka oväntade utgifter, investera i tillväxt eller möta löner, kan ett rörelsekapitallån från Biz2Credit hjälpa till att säkerställa att ditt företag har de resurser det behöver för att lyckas.
LendingTree
LendingTree är en ledande marknadsplats för onlinelån som förbinder konsumenter med flera långivare. Plattformen ger ett enkelt och bekvämt sätt för låntagare att jämföra lånealternativ och hitta det bästa erbjudandet på lån för olika behov, inklusive personliga lån, bostadslån, billån och mer.
LendingTree fungerar som en jämförelsesajt, vilket gör att låntagare enkelt kan jämföra lånealternativ från ett nätverk av långivare, inklusive banker, kreditföreningar och onlinelångivare. Genom att ange information om sina lånebehov kan låntagare få flera låneerbjudanden från olika långivare, som de kan jämföra och välja mellan.
Plattformen ger tillgång till ett brett utbud av låneprodukter, från privatlån utan säkerhet till säkrade bostadslån och allt däremellan.
Rör
The Pipe är ett finansiellt teknikföretag som ger företag ett bättre sätt att hantera sina kassaflöden och få tillgång till rörelsekapital. Plattformen erbjuder en uppsättning verktyg och tjänster utformade för att hjälpa företag att optimera sitt kassaflöde och få den finansiering de behöver för att växa.
En av nyckelfunktionerna i Pipe är dess kassaflödeshanteringsverktyg, som ger företag insyn i realtid i sin kassa och hjälper dem att bättre hantera sin ekonomi. Verktyget integreras med ett företags befintliga ekonomisystem och ger insikter i dess kassaflöde, vilket gör det möjligt för verksamheten att fatta välgrundade beslut om att hantera sin ekonomi.
Utöver sitt verktyg för kassaflödeshantering ger Pipe även företag tillgång till rörelsekapitalfinansiering. Plattformen erbjuder flexibla finansieringsalternativ, inklusive revolverande kreditlinjer, för att hjälpa företag att täcka sina kortsiktiga kassaflödesbehov.
Grundläggare
Founderpath är ett finansiellt teknologiföretag som hjälper bootstrappade SaaS-startups med rörelsekapital. Företaget erbjuder olika tjänster som kundmätningar, affärsmått, värderingskalkylatorer och många fler.
Med Founderpath kan startups också integrera olika SaaS-verktyg som spelar en mycket viktig roll i arbetsprocessen.
En av de viktigaste funktionerna i Founderpath är att de ger en tidsgräns på mer än 12 månader för att betala tillbaka med en diskonteringsränta så låg som 8 %.nDet blir till stor hjälp för grundarna att använda kapitalet när och när det behövs utan krångel med återvändande.
Det finns inga mellanhänder i processen för överföring av pengar. Du måste helt enkelt logga in och fylla i nödvändig information som ger dig en Founderpath-poäng. Ju högre poäng, desto mer kapital. Efter att ha fått poängen kommer pengarna att överföras till dig inom 24 timmar. Du behöver inte betala avgifter, och inga advokater ägnar sig åt denna process.
Utan tak
Uncapped är ett finansiellt tjänsteföretag som tillhandahåller lånetjänster online. Företaget sysslar med intäktsbaserad finansiering, SaaS löpande lån, amazon säljarfinansiering och tidsbundna lån.
De har ett användarvänligt gränssnitt som låter dig ansöka på några minuter, och beslutet ges på under 24 timmar. Du måste bara betala en fast avgift; hela kostnaden kommer att visas på din skärm i förväg. Det gör processen problemfri.
En av huvuddragen hos Uncapped är att lånet de tillhandahåller varierar från $100k till $10Mn utan ränta och inget eget kapital. Det hjälper onlineföretag att accelerera sin tillväxt utan att stressa rörelsekapitalet. Det här företaget hjälper företag med en onlinemodell och har funnits i mer än sex månader med månatliga intäkter på 100 000 USD eller mer.
Clearco
Clearco är ett finansiellt teknikföretag som tillhandahåller digitala banktjänster. Företaget erbjuder olika finansiella produkter och tjänster, inklusive betalkort, checkkonton och pengaöverföringar.
En av huvudfunktionerna hos Clearco är att de tillhandahåller fasta betalningar, dvs betalningarna är utan ränta och veckobetalningarna ökar inte med återbetalningsprocessen.
Clearco strävar efter att göra bankverksamhet mer tillgänglig och bekväm för konsumenter genom att erbjuda en modern, användarvänlig plattform som kan nås från en smartphone eller dator.
Företaget tillhandahåller också verktyg för att hjälpa användare att hantera sin ekonomi och fatta välgrundade ekonomiska beslut. Clearcos uppdrag är att ge sina kunder ett enkelt, transparent och prisvärt alternativ till traditionell bankverksamhet.
Slutsats
Det är viktigt att komma ihåg att begreppet rörelsekapital är föremål för tolkning och kan ses på olika sätt av olika individer, företag och finansiella experter.
Rörelsekapital mäter ett företags kortsiktiga ekonomiska hälsa och kan utvärderas ur både kvantitativa och kvalitativa perspektiv. Medan vissa kan se en hög nivå av rörelsekapital som ett positivt tecken på ett företags stabilitet, kan andra se det som en indikation på ineffektivitet i att hantera resurser.
Enligt min åsikt är en balans mellan att ha tillräckligt med rörelsekapital för att täcka kortsiktiga förpliktelser och att maximera användningen av medel mot tillväxtmöjligheter den idealiska situationen.
Den lämpliga nivån av rörelsekapital varierar dock mellan branscher och beror på olika faktorer, inklusive företagets storlek, driftscykel och stabiliteten i dess intäktsströmmar.
Du kan också utforska några av de bästa ekonomihanteringsprogramvaran för SMB.